Venus Protocol: ce qu’il est et comment il fonctionne

Dans cette revue, nous examinerons Venus.io, un marché décentralisé pour les prêteurs et les emprunteurs avec des stablecoins sans frontières. En particulier, nous nous concentrerons sur les principales caractéristiques de la plate-forme, telles que la liquidité, les taux d’intérêt et la sécurité, entre autres.

À propos de Vénus

Venus Protocol (Venus) est un système de marché monétaire basé sur un algorithme conçu pour introduire des prêts complets basés sur la finance décentralisée (DeFi) et un système de crédit à la Binance Smart Chain (BSC).

De plus, le marché décentralisé de Venus pour les prêteurs et les emprunteurs permet des stablecoins sans frontières avec un protocole de marché monétaire immuable directement sur la chaîne.

Le marché monétaire et la plate-forme stablecoin synthétique ont été développés par Swipe Wallet en 2021. Bien qu’il soit construit exclusivement sur la Binance Smart Chain, la conception du protocole est basée sur Compound et MarkerDAO, qui sont intégrés dans la plate-forme Venus, offrant les avantages des deux systèmes.

En outre, le protocole de Vénus dispose de son propre jeton de gouvernance native (XVS), qui permet aux membres de la communauté de contrôler la gouvernance du protocole. Les traders peuvent utiliser le jeton basé sur LE BEP-20 pour voter sur des changements tels que l’introduction de nouveaux types de garanties, la modification des paramètres et la coordination du développement de produits.

Les Users de la plate-forme peuvent profiter des fonctionnalités suivantes:

1. Empruntez des crypto-monnaies et des stablecoins sans vérification de crédit et avec une émission rapide.

1. Fournissez des crypto-monnaies et des stablecoins et gagnez un rendement annuel flexible en pourcentage (APY) en échange de la fourniture de liquidités au protocole, qui est garanti par des actifs sur-garantis.

1. Utilisez votre garantie donnée pour frapper des stablecoins (VAI) qui peuvent être dépensés dans plus de 60 millions d’endroits dans le monde en utilisant la plate-forme Swipe ainsi que d’autres.

1. Le protocole est contrôlé par sa propre monnaie native, le Venus Token (XVS), qui sert de jeton de gouvernance et est destiné à être une distribution de lancement équitable pour la communauté.

Pourquoi les investisseurs en crypto utilisent-ils Venus?

Venus Protocol est entré dans l’espace avec les traders de crypto-monnaie à la recherche de plates-formes numériques qui offrent des coûts d’emprunt moins élevés et des taux d’intérêt plus élevés pour le prêt d’actifs décentralisés.

Grâce à Venus, les utilisateurs peuvent utiliser leurs actifs de crypto-monnaie en offrant des crypto-monnaies sur-garanties comme garantie au réseau, facilitant ainsi un environnement de prêt sécurisé dans lequel le prêteur reçoit un rendement annuel composé en pourcentage (APY) payé par bloc. En revanche, l’emprunteur paie des intérêts sur la crypto empruntée.

Dans ce cas, le protocole établit ces taux d’intérêt à l’aide d’une courbe de rendement, où les taux sont automatisés en fonction de la demande d’un marché donné.

• Parmi les nombreuses distinctions entre Vénus et d’autres protocoles du marché monétaire, il y a sa capacité à utiliser les garanties déposées non seulement pour emprunter d’autres actifs, mais aussi pour frapper des stablecoins synthétiques avec des positions sur-garanties qui protègent le protocole;

• Au lieu des monnaies fiduciaires conventionnelles, les stablecoins synthétiques sur Vénus sont soutenus par des actifs cryptographiques;

• Venus utilise la Binance Smart Chain pour effectuer des transactions rapides et peu coûteuses tout en accédant à un vaste réseau de jetons enveloppés et de liquidités;

• Les utilisateurs peuvent fournir une garantie numérique en échange d’un prêt allant jusqu’à 75% de la valeur totale de leurs actifs numériques;

• Venus a été développé sur la Binance Smart Chain, ce qui signifie qu’elle n’est pas contrôlée par une autorité centrale et fonctionne de manière transparente;
• La liste des crypto-monnaies acceptées est longue et comprend des pièces bien connues telles que Venus (XVS), USD Coin, BNB, ETH, ADA, DOGE et bien d’autres crypto-monnaies et stablecoins importants.
• Venus a également lancé VAI, le premier stablecoin décentralisé au monde, qui est soutenu par des actifs cryptographiques ainsi qu’une liste d’autres stablecoins.

Les produits clés du marché Venus

Il y a quatre caractéristiques principales du Protocole de Vénus, qui seront discutées plus en profondeur ci-dessous:

1. Fourniture d’actifs;
2. Emprunt d’actifs;
3. Stablecoins synthétiques;
4. Gouvernance de Vénus.

1. Fourniture d’actifs

En utilisant la plate-forme, vous pouvez gagner des intérêts sur vos actifs. Les fonds conservés dans le cadre du protocole peuvent obtenir des rendements annuels en pourcentage (APY) en fonction de l’utilisation de la courbe de rendement du marché particulier auquel ils participent.

• Une partie du bloc rapporte des intérêts, qui peuvent être utilisés comme garantie pour emprunter des actifs ou pour frapper des stablecoins.

• En fournissant des actifs cryptographiques à Venus, les utilisateurs peuvent participer en tant que prêteur tout en conservant la sécurité des garanties dans le protocole.

• Étant donné que tous les actifs des utilisateurs sont regroupés dans des contrats intelligents, vous pouvez retirer votre approvisionnement à tout moment tant que le solde du protocole est positif.

• Les utilisateurs qui fournissent leur crypto-monnaie ou leur actif numérique à Venus obtiendront un vToken, tel que vBTC, qui est le seul jeton pouvant être utilisé pour racheter la garantie sous-jacente qu’ils ont fournie.

• Les utilisateurs du protocole Venus sont en mesure de tokeniser leurs actifs à l’aide de la Chaîne intelligente Binance et d’obtenir des vTokens portables, qu’ils peuvent utiliser pour déplacer leurs actifs vers un entrepôt frigorifique, les transférer à d’autres utilisateurs ou diverses autres choses.

2. Empruntez à la demande

Les utilisateurs du protocole Venus peuvent accéder à des liquidités instantanées en utilisant leur garantie vToken pour emprunter rapidement au protocole Venus, sans encourir de frais de négociation ou de dérapage, et le tout se déroulant directement sur la chaîne.

De plus, Venus vous fournit des liquidités à la demande accessibles partout dans le monde. Pour emprunter l’une des crypto-monnaies, stablecoins ou actifs numériques pris en charge auprès de Venus, les utilisateurs doivent fournir une garantie verrouillée par protocole.

Une caractéristique utile de Venus est qu’elle permet aux clients d’emprunter des actifs sans avoir besoin de fournir des informations de crédit, ce qui est bénéfique car il fournit un nouveau départ pour le domaine décentralisé. Dans le même temps, le concept sur-collatéralisé sert de couche supplémentaire de protection renforcée plutôt que de contrainte ou de pierre d’achoppement.

Emprunter jusqu’à 75 % de la valeur des garanties de ces actifs nécessite une sur-garantie. Le protocole définit les ratios de garantie, qui sont ensuite gérés par le processus de gouvernance. Vous pouvez ensuite emprunter sur ces actifs en fonction de leur ratio de garantie, qui varie de 40% à 75%.

Considérez le scénario suivant: si Bitcoin a une valeur collatérale de 75%, cela implique que vous pouvez emprunter jusqu’à 75% de la valeur de votre Bitcoin. Par conséquent, si un utilisateur fournit au protocole Venus 100 000 $ en BTC, il peut emprunter jusqu’à 75% du montant.

Un événement de liquidation peut se produire si la valeur de la garantie d’un utilisateur tombe en dessous de 75%, ou quel que soit le pourcentage du ratio de garantie d’un actif.

• Aucun paiement mensuel n’est requis, et les utilisateurs se verront facturer un taux d’intérêt composé pour chaque bloc;

• Pour que l’utilisateur puisse restituer la garantie, il doit rembourser son solde initial et les intérêts courus sur le protocole;
• La courbe de rendement du contrat détermine les taux d’intérêt du marché, tandis que l’utilisation du marché détermine le taux d’intérêt pour ce marché.

Liquidations

La liquidation de la garantie d’un utilisateur peut se produire si elle tombe en dessous des critères nécessaires pour l’emprunt ou le côté stablecoin du marché. Ces liquidations sont soumises à des frais de liquidation et doivent être complétées afin de remplir les obligations en cours.

Enfin, l’utilisateur reçoit en retour tous les restes de garantie s’il y en avait. Lorsqu’une position garantie est liquidée, un liquidateur peut avoir un gain financier.

3. Stablecoins synthétiques

Le système Venus permettra aux utilisateurs de frapper VAI (VAI), un stablecoin synthétique rattaché au prix de 1 dollar américain (USD), en utilisant les vTokens de la garantie sous-jacente qu’ils ont déjà fournie au protocole.

• Il est possible pour les utilisateurs d’emprunter jusqu’à la moitié de leur valeur de garantie restante à vTokens afin de frapper VAI.

• Le protocole Venus permet la création de stablecoins synthétiques via Governance. VAI sera le stablecoin par défaut du protocole, frappé à partir de garanties déjà engagées dans Vénus.

• Ces stablecoins seront dépourvus de courbes de rendement qui définissent leurs taux d’intérêt, appelés frais de stabilité dans d’autres protocoles. Le mécanisme de gouvernance du Protocole de Vénus établira les taux d’intérêt.

• Les stablecoins synthétiques sont créés en fournissant et en verrouillant une seule crypto-monnaie ou un panier de crypto-monnaies.

• Les utilisateurs peuvent échanger vUSD contre d’autres actifs à l’aide de la plate-forme Swipe Wallet, et il est convertible en tous les actifs pris en charge, y compris USD, qui peuvent être échangés immédiatement sur le compte bancaire d’un utilisateur vérifié.

4. Gouvernance de Vénus

Le protocole a été conçu pour permettre la gouvernance communautaire à sa base. Comme il n’y a pas de pré-mines pour l’équipe Venus, les développeurs et les fondateurs s’assurent que le protocole sera contrôlé par des individus qui choisissent d’exploiter des jetons Venus.

La création d’une proposition nécessite deux choses :

1. Le proposant aura besoin de 300 000 XVS.
2. La proposition doit atteindre un quorum d’au moins 600 000 XVS pour être acceptée.

Voici des exemples des caractéristiques de gouvernance de Vénus :

• Adapter les taux d’intérêt variables pour tenir compte de l’évolution de tous les marchés;
• Extension du protocole avec l’ajout de crypto-monnaies ou de stablecoins supplémentaires;
• Déléguer les plans de distribution des allocations de réserve protocolaires;
• Vote sur les mises à niveau du protocole et les modifications proposées;
• Fixer des taux d’intérêt fixes pour les stablecoins synthétiques.

Jeton de Vénus (XVS)

Le jeton Venus (XVS) régit le protocole Venus et est conçu pour être une crypto-monnaie « à lancement équitable ».

Il y a deux façons de gagner XVS, car il n’y a pas de fondateurs, d’équipe ou d’allocation de développement :

1. Via binance LaunchPool.
2. Fournir des liquidités au protocole.

• Un total de 20% d’approvisionnement de 30 000 000 XVS sera dédié au projet Binance LaunchPool, où les utilisateurs pourront exploiter ces jetons, avec 1% de l’offre totale de XVS réservée aux subventions à l’écosystème Binance Smart Chain.
• XVS est distribué par extraction de liquidités, avec 35% allant aux emprunteurs, 35% aux fournisseurs et 30% aux frappeurs de stablecoins.

vTokens

Lorsque des garanties sont fournies, le protocole génère des actifs indexés appelés vTokens. Ces vTokens reflètent l’unité de la garantie fournie et peuvent être utilisés comme mécanisme de rachat. Le vote est effectué par les détenteurs de Jetons Venus, qui génèrent et administrent des vTokens via des processus de gouvernance.

Frais de Vénus

Venus n’a pas de structure de frais fixe puisque le montant de chaque transaction varie en fonction de l’échange, de la demande et d’autres variables.

Les taux d’intérêt appliqués aux prêts sont déterminés de la même manière qu’ils changent en fonction des conditions du marché et peuvent fournir divers rendements à différents moments dans le temps.

Vénus est-elle en sécurité?

La gouvernance du Réseau Vénus est démocratique et entièrement décentralisée, tout comme le fonctionnement du Réseau lui-même. Comme indiqué précédemment, la sur-garantie inhérente des prêts sert de forme de garantie avec chaque bloc faisant partie d’un grand livre.

De plus, la norme BEP-20 s’applique à tous les protocoles Venus tandis que le Venus lui-même est sous licence et open-source sous licence MIT.

Les tentatives de manipulation de marché sont évitées en utilisant des oracles de flux de prix, tels que ceux de Chainlink, qui offrent des données de prix fiables qui ne peuvent pas être interférées.

En septembre 2021, des attaquants anonymes ont tenté de pirater Vénus et de voler 3,7 millions de fonds XVS. Cependant, grâce au gardien de la gouvernance, l’équipe de Vénus a pu empêcher la mise en œuvre de cette proposition, un mécanisme de sécurité utilisé uniquement en cas d’urgence. Notamment, la sécurité et la stabilité de Vénus sont immédiatement menacées lorsqu’un attaquant tente de prendre le contrôle du protocole par la corruption, connu sous le nom de VIP42.

Ainsi, l’équipe de Vénus a l’intention de proposer une organisation autonome décentralisée (DAO) plus sécurisée pour Vénus à l’avenir, et ils sont impatients d’en discuter avec les principaux projets DeFi et les communautés venus. Pour le moment, Vénus emploiera son gardien pour protéger ses utilisateurs de tout VIP absurde ou dangereux.

Auparavant, le protocole avait perdu environ 77 millions de dollars sans restrictions d’écart sur les oracles en raison des fluctuations sauvages du marché.

Cependant, depuis lors, l’équipe de Venus a pris des mesures pour fournir la meilleure gestion des risques possible, y compris l’embauche et la mise en place d’un comité indépendant des risques qui effectuera un examen continu du Protocole, y compris:

• Facteurs collatéraux plus faibles;
• Propositions Multisig;
• Établir un comité des risques indépendant pour effectuer une analyse continue (Venus Council);
• Bloquer le système OTC et améliorer le contrôle des risques;
• Sondage communautaire;
• Mettre fin à toutes les relations avec des tiers jusqu’à l’examen de la nouvelle direction.

Soutien à la clientèle

L’équipe Venus est réactive sur une variété de plates-formes, et la communauté active peut également aider les nouveaux utilisateurs à naviguer dans les nombreux domaines.

Vous pouvez en savoir plus sur le protocole et son équipe de développement sur ses plateformes réseau telles que :

• Télégramme;
• Github;
• Gazouiller;
• Douleur moyenne.

Avantages et inconvénients

Avantages

• Tous les actifs du Protocole Vénus sont liés par la norme BEP-20 ;
• Les utilisateurs peuvent gagner des APY sur les fonds maintenus à l’intérieur du protocole en fonction de la demande du marché pour un actif;
• Les utilisateurs peuvent tokeniser leurs actifs sur Binance Smart Chain et recevoir des vTokens portables ;
• Accédez à des liquidités instantanées à l’échelle mondiale;
• Aucune vérification de crédit;
• Transactions concurrentielles et sécurisées.

Contre

• Il n’y a actuellement aucune application mobile disponible pour les appareils Android ou iOS;
• Problèmes antérieurs liés aux fluctuations de liquidité;
• Lorsqu’il s’agit de très gros volumes, une architecture trop collatéralisée peut être contraignante.

Réflexions finales

Le protocole Venus a été créé pour fournir aux utilisateurs de la plate-forme un marché décentralisé et sécurisé où ils peuvent accepter des prêts, collecter des intérêts et frapper des stablecoins synthétiques.

Les utilisateurs peuvent déposer une variété de crypto-monnaies ou d’actifs numériques pris en charge sur la plate-forme, qui peuvent être utilisés comme garantie pour des prêts, fournir des liquidités et gagner un APY. De plus, la plate-forme numérique pour le trading d’actifs numériques décentralisés permet des transactions rapides, sûres et peu coûteuses.

Venus fournit une solution évolutive sur le marché monétaire, produisant un jeton de gouvernance contrôlé par la communauté appelé XVS. Le jeton XVS est dispersé via un processus de lancement équitable sans allocation de fondateur et d’équipe et est pris en charge par une organisation bien financée.

Dans l’ensemble, l’objectif principal du réseau Venus est de fournir un marché plus sûr et plus sain pour les utilisateurs de protocoles. L’objectif de l’équipe est de créer une plate-forme plus fiable pour les transactions telles que l’exploitation minière de prêts agrégés et le gain d’intérêts, et c’est actuellement l’un des nombreux protocoles en cours de développement pour relever les défis de DeFi.

FAQ sur l’établissement Venus

Qu’est-ce que le Protocole de Vénus ?

Le protocole Venus fournit un protocole algorithmique complet du marché monétaire sur la chaîne intelligente Binance pour le prêt et l’emprunt d’actifs numériques. Il permet des transactions rapides et peu coûteuses tout en donnant accès à un vaste réseau de jetons enveloppés et de liquidités sur la plate-forme décentralisée.

Qu’est-ce que le jeton Vénus (XVS) ?

Le Jeton Vénus (XVS), qui régit le Protocole Vénus, est destiné à être une crypto-monnaie « à lancement équitable » décentralisée. Les utilisateurs peuvent acheter le jeton XVS en les échangeant sur le marché ou en les exploitant sur la plate-forme. XVS peut être frappé pour servir de garantie pour l’emprunt, et il peut également être échangé contre d’autres stablecoins.

Vénus est-elle en sécurité?

En raison de son architecture sous-jacente, le protocole Venus assure un fonctionnement fiable grâce à des prêts sur-garantis et à d’autres vérifications de sécurité de tiers. En outre, la norme BEP-20 s’applique à tous les actifs du protocole Venus restant entièrement décentralisés en tant que protocole immuable du marché monétaire directement sur la chaîne tout en étant sous licence et open source sous la licence MIT.

Vénus est-elle évolutive ?

Étant donné que Venus est construit sur la Binance Smart Chain, il est hautement évolutif et fournit des transactions rapides, efficaces et compétitives dans un environnement sécurisé.