Qu’est-ce que l’effet de levier? Quel est l’effet de levier sur eToro ? Ce sont les grandes questions que les nouveaux traders sur eToro se posent toujours. Dans cet article, nous répondons en détail aux questions ci-dessus.
Qu’est-ce que l’effet de levier?
Il est crucial de comprendre comment fonctionne l’effet de levier pour un trading réussi.
Voyons un exemple. Les actions AAPL se négocient actuellement autour de 116 $.
- 1x Effet de levier: Si j’utilise 116 $, j’obtiendrai une action. L’utilisation d’un effet de levier 1x signifie également utiliser « aucun effet de levier ». J’utilise 100% de mon argent pour acheter des actions. Si AAPL échoue et que l’action tombe à 0 $. Je perdrai 116 dollars, soit l’équivalent du montant que j’ai investi.
- Effet de levier 2x: Un effet de levier plus élevé signifie emprunter de l’argent au courtier pour acheter des actions. Cela signifie que je peux utiliser 116 $ de mon argent. Et le courtier me prêtera 116 $ de plus. Je peux acheter deux actions (mais je n’ai qu’à dépenser 116 $). Ou si je veux acheter une action, je ne paierai que la moitié – 116/2 parce que le courtier me prête le reste. Si l’entreprise fait faillite et que ses actions passent à 0. Si j’achète deux actions, je perdrai les 116 $ que j’ai investis. Et j’ai perdu 116 $ de plus que le courtier m’a prêtés. Ici, je perds plus que ce que j’ai investi.
Les niveaux de levier les plus élevés (5x, 10x, 20x) sont similaires.
L’effet de levier est une stratégie par laquelle un investisseur peut multiplier son pouvoir d’achat en actifs. Ils ouvrent un commerce avec un plus grand pouvoir d’achat avec moins d’investissement en empruntant de l’argent au courtier. L’effet de levier augmente le retour potentiel sur un investissement. Mais cela peut aussi être dangereux car cela peut augmenter les dégâts.
Comment fonctionne l’effet de levier sur eToro ?
Tout montant d’effet de levier augmente votre investissement avec l’activité de trading. C’est grâce à votre prêt d’argent d’eToro. Supposons que vous augmentiez l’effet de levier de n’importe quelle transaction. Cela vous permet donc de multiplier le risque par le ratio de levier.
Le coefficient (2x, 5x.10x) indique le pouvoir d’achat que vous appliquez à votre investissement initial.
Si vous envisagez d’augmenter l’effet de levier, vous devez prendre en compte :
- Les actifs ont un effet de levier maximal différent.
- Quelle est votre tolérance au risque? Parce que vous utilisez l’effet de levier, vous pouvez augmenter votre perte potentielle, pas seulement votre profit.
- L’effet de levier ne change pas le montant que vous investissez. Modifiez le niveau de transaction et, par conséquent, le nombre d’unités dans la transaction.
- Toutes les positions à effet de levier sont négociées en tant que CFD.
Appel de marge et stop-out
Lorsque vous utilisez un effet de levier, votre transaction est perturbée par l’appel de marge et le stop-out.
- Un appel de marge se produit lorsque le solde et le profit et la perte non réalisés dans l’ordre de négociation d’un investisseur sont égaux au montant investi par l’investisseur dans l’ordre. Le courtier exige que les investisseurs ajoutent des fonds pour amener leurs comptes à la valeur minimale.
- Le stop-out est le point où le capital d’un investisseur est appelé à la marge. Mais les investisseurs manquent de capital pour se reconstituer. La plateforme de trading ferme automatiquement les ordres ouverts.
Nous expliquons les termes ci-dessus pour vous faire comprendre. Lorsque vous utilisez l’effet de levier, si le marché va à l’encontre de vos attentes, vos transactions à effet de levier peuvent être fermées par le courtier. Parce qu’eToro doit sécuriser le montant pour emprunter des transactions.
Effet de levier minimum et maximum sur eToro
Effet de levier minimum Comme mentionné ci-dessus, l’effet de levier minimum est de 1x. Cela signifie pas d’effet de levier Effet de levier maximal Effet de levier maximal
Pour chaque classe d’actifs sur eToro, il existe un effet de levier maximal différent.
eToro est une plateforme de trading mondiale. Par conséquent, les limites maximales d’effet de levier sont déterminées par les autorités compétentes. Et cela change en fonction de la volatilité de l’actif. Et eToro peut se désendetter à tout moment car le droit de prêter ou non lui appartient. Vous trouverez ci-dessous les niveaux maximaux d’effet de levier disponibles. Pour tous les clients particuliers d’eToro (Europe) Ltd, eToro (UK) Ltd et eToro AUS Capital Limited :
- x30 pour les principales paires de devises (telles que EUR/USD).
- x20 pour les paires de devises non majeures (telles que l’EUR/NZD), l’or et les principaux indices.
- x10 pour les matières premières autres que l’or et les indices boursiers non majeurs.
- x5 pour les CFD et les ETF sur actions.
- x2 pour les CFD de crypto-monnaie.
Pour les clients d’eToro (Seychelles) Ltd :
- x400 pour les principales paires de devises (telles que EUR/USD).
- x100 pour l’or et d’autres matières premières et les statistiques clés.
- x50 pour les paires de devises non majeures.
- x10 pour les indices, CFD sur actions et ETF sans importance.
- x5 pour les CFD de crypto-monnaie.
Quel est le montant des frais de trading à effet de levier sur eToro?
Le courtier fait un profit en vous prêtant de l’argent. Lorsque vous ouvrez une commande à effet de levier, vous devez payer une commission. Les frais dépendent de nombreux facteurs, mais vous devez toujours connaître les coûts avant de négocier. Lorsque vous passez un ordre, les frais de nuit et hebdomadaires sont affichés sur l’interface de trading.
Vous pouvez trouver des informations plus détaillées sur les frais de négociation à effet de levier pour chaque produit ici.
Comment passer une commande à effet de levier
Pour utiliser l’effet de levier sur la plate-forme eToro, procédez comme suit :
Étape 1: Sélectionnez l’actif qui vous intéresse et cliquez sur « trader ». Étape 2 : Ensuite, choisissez si vous souhaitez passer un ordre de vente à découvert ou un ordre d’achat. Étape 3 : Ensuite, vous définissez le montant que vous souhaitez investir et votre facteur de levier. Si vous n’aimez pas utiliser l’effet de levier, vous pouvez choisir « 1x ». Étape 4 : Les paramètres stop loss et take profit sont définis. Étape 5 : Cliquez sur « ouvrir le commerce ». Comme mentionné ci-dessus, il y a un appel de marge et un arrêt. Ainsi, lorsque vous négociez avec effet de levier, vous devez toujours définir un stop loss. Le point d’arrêt est le stop loss maximal, fermant la transaction au toucher.
Quelques questions fréquemment posées
Puis-je modifier l’effet de levier dans un ordre ouvert ? Il n’est pas possible de modifier l’effet de levier une fois qu’une commande a été ouverte avec succès. Vous pouvez décider d’appliquer l’effet de levier et le montant à utiliser uniquement lors de l’ouverture d’une nouvelle position. Toutefois, vous pouvez ajouter un capital à l’ordre pour modifier le stop loss maximal (Stop-out). Pourquoi ne puis-je pas voir un profit de mon trading à effet de levier? L’effet de levier ne change pas le montant que vous investissez, mais le niveau de commerce et, par conséquent, le nombre d’unités dans la transaction. Ainsi, le calcul des profits et des pertes sur une transaction à effet de levier n’est pas basé sur le nombre de positions mais sur le nombre d’unités. Pourquoi ne puis-je pas utiliser l’effet de levier ?
Si vous ne pouvez pas augmenter votre effet de levier de trading, voici quelques raisons possibles:
- Le trading de CFD n’est pas autorisé dans votre pays de résidence : toutes les positions à effet de levier sont négociées en tant que CFD. Les CFD ne sont pas autorisés sur des classes d’actifs spécifiques en vertu de certaines lois nationales et par les organismes de réglementation qui gèrent certains comptes clients eToro.
- Des limites temporaires sont en place : si le marché de l’actif que vous souhaitez trader connaît une volatilité extrême ou une faible liquidité, eToro peut désactiver l’option d’utiliser l’effet de levier sur de nouvelles positions pour protéger ses clients contre des pertes importantes.
- Vous n’avez pas suffisamment de connaissances financières et d’expérience de trading : pour des raisons juridiques, le trading de CFD est autorisé sur la base des informations que vous avez fournies dans le questionnaire « Expérience et objectifs » lorsque vous avez ouvert votre compte eToro. Disons que votre réponse montre que vous ne comprenez pas les risques du trading de CFD. eToro empêchera l’ouverture de votre compte.
Puis-je augmenter mon effet de levier de trading au-delà de la limite maximale ? Vous pouvez augmenter votre effet de levier maximum si vous êtes un compte professionnel sur eToro. Un compte amateur peut nécessiter une mise à niveau vers un compte Pro si un investisseur répond à des critères réglementaires spécifiques et possède les connaissances et l’expérience nécessaires pour prendre ses propres décisions d’investissement et évaluer les risques encourus.
Il est important de noter que les comptes professionnels ne bénéficient pas de toutes les protections que les amateurs ont en vertu des règlements CySEC, FCA ou ASIC.
Conclusion
L’effet de levier présente des avantages et des inconvénients. Cependant, le commerce avec elle peut avoir des avantages. Mais il est essentiel d’être conscient des risques qu’il pose. Parce que les profits peuvent augmenter, mais les pertes peuvent aussi augmenter. C’est pourquoi vous devez utiliser des outils spécifiques pour limiter les dégâts.
Lors de l’évaluation du risque de levier, essayez de mettre en œuvre un processus ou un cadre de gestion des risques.
- Stop Loss: Utilisez-les pour fermer automatiquement une transaction lorsque la perte atteint un certain montant.
- Take Profit Orders: Utilisez take-profit. Il est utile de fermer automatiquement les positions lorsqu’elles atteignent une valeur spécifiée.
- Protection contre le solde négatif: Dans certains cas, les courtiers comme eToro fourniront une protection contre le solde négatif pour se protéger contre les conditions du marché qui font tomber les capitaux propres à 0. Cela signifie qu’ils acceptent la perte en votre nom.
Vous utilisez une combinaison de ces outils pour vous aider à gérer votre niveau de risque.