Anchor Protocol (ANC) est un protocole de prêt et d’emprunt sur la blockchain Terra et le 29ème projet sur Binance Launchpool. Il utilise une architecture sur-garantie pour permettre aux utilisateurs de prêter, d’emprunter et de gagner des intérêts avec leurs actifs numériques.
Anchor est un protocole d’épargne sur la blockchain Terra qui permet des retraits rapides et paie aux déposants un taux d’intérêt à faible volatilité, qui est parmi les plus élevés parmi les stablecoins à ~ 19,5%. Anchor met des dépôts à la disposition des emprunteurs qui mettent en gage des actifs PoS à mise en péril liquide, bLUNA et bETH, en garantie.
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Le processus de réflexion derrière la création du protocole d’ancrage
Malgré l’abondance de produits DeFi, on peut soutenir qu’un produit d’épargne convivial, à la fois facile à utiliser et suffisamment sûr pour être largement utilisé, n’est actuellement pas disponible sur le marché.
Le jalonnement ne convient pas à la grande majorité des clients en raison de la volatilité des prix de la plupart des actifs cryptographiques. La nature cyclique des taux d’intérêt stablecoin sur les piliers DeFi comme Maker et Compound, d’autre part, rend de tels protocoles inadaptés à un produit d’épargne des ménages.
Pour répondre à cette demande critique, Anchor a été créé comme l’un des premiers protocoles sur Terra. Il s’agit d’une plate-forme d’épargne qui donne un dividende basé sur les récompenses de bloc des principales blockchains Proof-of-Stake. Anchor dispose d’un produit d’épargne stablecoin protégé par le capital qui offre un taux d’intérêt constant aux déposants. Il le fait en réglementant le taux d’intérêt des dépôts en allouant des récompenses de bloc aux actifs utilisés pour emprunter des stablecoins.
En conséquence, Anchor offrira le taux d’intérêt de référence de DeFi, qui est fixé par le rendement des blockchains PoS les plus populaires. En fin de compte, l’objectif principal derrière le protocole Anchor est de devenir l’étalon-or pour le revenu passif blockchain.
Comment fonctionne anchor Protocol (ANC) ?
Trois mécanismes principaux exécutent le protocole ANC (Anchor Protocol). bTraité, marché monétaire et liquidation de prêts.
Le bAsset (actif obligataire), une participation tokenisée sur une blockchain PoS est l’une des primitives clés d’Anchor. Un jeton bAsset symbolise la propriété d’un actif Proof-of-Stake jalonné.
Une bAsset, comme l’actif misé sous-jacent, donne des récompenses de bloc au détenteur. Une bAsset, contrairement à un actif jalonné, est à la fois transportable et fongible. Par conséquent, les utilisateurs peuvent effectuer des transactions avec bAssets de la même manière qu’ils le font avec l’actif PoS sous-jacent. En conclusion, une bAsset permet à son propriétaire de collecter des récompenses de bloc tout en conservant la liquidité et la fongibilité qui manquent aux actifs misés.
Les bAssets peuvent être produits sur n’importe quelle blockchain PoS prenant en charge les contrats intelligents, ce qui les rend largement applicables. Les bAssets sont une composante vitale d’Anchor, et ils ont une grande importance pour fournir un taux d’intérêt constant aux dépôts Terra.
Le marché monétaire Terra est un contrat intelligent WASM (Web Assembly) sur la blockchain Terra qui permet le dépôt et l’emprunt de stablecoins Terra – TerraUSD (UST).
C’est le fondement du protocole d’épargne Anchor. Un pool de dépôts Terra génère des intérêts sur les prêts, définissant le marché monétaire. Pour emprunter Terra au pool, les emprunteurs déposent des actifs numériques en garantie. Le taux d’intérêt est calculé à l’aide d’un algorithme basé sur la demande et l’offre d’emprunt, qui est représenté par le ratio d’utilisation du pool.
Contracter un prêt sur le marché monétaire Terra est aussi simple que d’obtenir une garantie en échange d’un prêt. La capacité d’emprunt d’une position d’endettement est le montant maximal de la dette qu’un compte peut accumuler. Le montant et la qualité des garanties immobilisées définissent la capacité d’emprunt d’un compte. Pour chaque forme de garantie, Anchor établit un ratio prêt-valeur (LTV), qui reflète le pourcentage de la valeur d’un actif collatéral qui contribue à la capacité d’emprunt d’une position de dette.
Anchor calcule les taux des déposants et des emprunteurs pour Terra à l’aide d’un algorithme de taux d’intérêt automatisé basé sur la demande d’emprunt et la disponibilité. Le taux d’utilisation de la piscine Terra est l’entrée la plus importante de l’algorithme.
Le taux d’ancrage est l’objectif de taux d’intérêt pour les dépôts Terra, et c’est un élément clé du protocole Anchor. Pour atteindre le taux souhaité, le contrat intelligent Anchor divise dynamiquement les récompenses de bloc des bAssets de garantie entre l’emprunteur et le déposant.
Caractéristiques uniques du protocole ANC (Anchor Protocol)
Principales mesures de sécurité
Anchor utilise un processus de liquidation pour s’assurer que le capital des déposants est protégé. Les dépôts sont sécurisés tant que les obligations qu’ils garantissent sont sur-garanties.
L’objectif du protocole de liquidation Anchor est de protéger les dépôts en remboursant les dettes qui risquent de ne pas satisfaire aux exigences en matière de garanties.
Produit pour économiser de l’argent
En raison de leur volatilité considérable des prix, les actifs cryptographiques peuvent ne pas être la meilleure option pour les clients à la recherche d’un revenu passif à faible risque. Avec les marchés monétaires stablecoin Terra, Anchor fournit une solution. Les déposants de stablecoins Terra recevront des stablecoins en retour, évitant ainsi la volatilité importante des autres actifs cryptographiques. La méthode de stabilité des taux d’intérêt des dépôts d’Anchor offre une protection supplémentaire contre la volatilité en assurant des rendements constants.
L’effet de levier est créé en combinant les rendements des prix et des mises
Les utilisateurs peuvent utiliser leurs actifs comme garantie pour emprunter des stablecoins et acheter plus du même actif, ce qui leur permet de tirer parti de leurs positions. Les utilisateurs peuvent également profiter des périodes de taux bas en empruntant des stablecoins à faible coût et en investissant dans des bAssets avec un rendement supérieur à leur coût d’emprunt. Parce que le taux d’intérêt du dépôt est soutenu par les récompenses de bloc de leurs actifs, les utilisateurs à la recherche de liquidités stablecoin supplémentaires peuvent le faire avec peu ou pas d’intérêt supplémentaire.
Contrats de liquidation
Si les consommateurs ne veulent pas déposer ou emprunter, ils peuvent se joindre au pool de liquidation Anchor, un produit à risque plus élevé et à plus haut rendement qui offre un financement de liquidation pour les avoirs en dette Anchor. Les auteurs de contrats de liquidation peuvent gagner de l’argent à la fois avec les primes passives et les frais de liquidation payés lors de l’exécution du contrat.
Tokénomie du protocole d’ancrage (ANC)
L’offre totale de jetons ANC est de 1 000 000 000 000 et l’offre actuelle en circulation est d’environ 220 193 516,72 ANC.
Prix du protocole d’ancrage (ANC)
Anchor Protocol (ANC) se négocie maintenant autour de 1,34 $ au 4 février 2022. Son volume de transactions sur 24 heures sur les bourses est d’environ 5 727 987 $.
Prévision des prix et perspectives d’avenir
Le protocole d’ancrage (ANC) résout un problème fondamental auquel les emprunteurs sont confrontés. Vous voyez, la plupart des emprunteurs se voient facturer un coût élevé par la banque, dans la plupart des cas, un taux annualisé de 22% sur leur crédit. Peu de prêteurs paieraient des taux de prêt aussi élevés et renonceraient au double du revenu de la garantie. En conséquence, la banque abaisse le taux effectif payé en donnant au prêteur plus d’actions bancaires que les frais de 22%, ce qui permet à l’emprunteur de profiter du prêt.
Les dépôts sont utilisés pour financer les prêts d’Anchor. À partir du rendement des garanties des emprunteurs et du taux de prêt qu’ils paient, la procédure peut donner aux déposants un excellent rendement. Nous avons également des frais supplémentaires à donner aux actionnaires de notre « banque » et à conserver la réserve de rendement.
À plus long terme, les utilisateurs ont besoin que les jetons ANC valent plus que l’ensemble de l’actif moins les passifs d’Anchor pour maintenir des rendements aussi élevés. Cela est possible tant que les détenteurs de jetons s’attendent à ce que les bénéfices futurs augmentent d’un facteur de deux. Non seulement cela, mais il doit rester suffisamment de jetons à distribuer pour que les débiteurs puissent être remboursés. À condition qu’Anchor n’émette pas de nouvelles actions, les emprunteurs peuvent toujours être subventionnés si les détenteurs de jetons s’attendent à ce que la croissance du bilan soit supérieure à la dilution produite.
Dans l’ensemble, le protocole d’ancrage (ANC) est un projet solide avec une utilité viable qui est la pièce maîtresse de l’ensemble de l’écosystème Terra.
Action de prix ANC
En regardant l’action des prix de l’ANC, le prix actuel du protocole d’ancrage (ANC) est de 1,34 $, soit environ 80% de moins que son sommet historique de 8,23 $. Depuis le lancement du jeton ANC en mars 2021, il n’a pas atteint son plus haut niveau historique qui a été atteint lors de son mois de lancement, mars 2021. Récemment, le prix de l’ANC a touché son plus bas niveau historique de 1,26 $ et le krach du marché de la cryptographie dirigé par Bitcoin n’a pas beaucoup aidé son cas. Cependant, ses débuts sur Binance Launchpool donnent aux investisseurs la confiance que l’ANC est destiné à de grandes choses à l’avenir. C’est aussi pourquoi de nombreux experts en cryptographie pensent que le jeton ANC pourrait bien être en route vers 10 $, cependant, c’est la volatilité de la cryptographie qui rend difficile de déterminer l’heure exacte à laquelle cela se produira.