Les niveaux de frais font référence à la structure de frais qui détermine le montant facturé lorsque les investisseurs déposent ou retirent de l’argent et exécutent des transactions sur une bourse de crypto-monnaies. Chaque bourse a sa propre structure de frais qui diffère souvent en fonction du volume et des types de transactions.
Certains échanges de crypto-monnaies proposent divers moyens de déposer de l’argent fiat, allant des virements bancaires et de PayPal à l’utilisation de cartes de crédit et de débit, ce qui peut impliquer des frais allant de 2 à 5 %.
Les commissions de négociation se présentent sous plusieurs formes, en fonction du montant dépensé et de l’utilisation du swap, de la conversion ou de la facilité de négociation. Bien qu’un certain nombre de bourses offrent des options d’échange ou de conversion qui sont plus pratiques pour les nouveaux traders, ce sont souvent les plus chères. Il est donc important d’examiner et de calculer les dépenses afin de réduire au maximum les commissions.
Les commissions de négociation sont souvent facturées sous la forme d’une commission fixe qui augmente ou diminue lorsque la valeur de la transaction est inférieure ou supérieure à un niveau spécifique (par exemple, une commission de 0,99 $ est facturée pour les transactions inférieures à 10 $, et plus pour les transactions supérieures), ou d’une commission en pourcentage utilisant un modèle de « faiseur preneur ».
Dans le modèle « faiseur – preneur », les commissions représentent souvent un pourcentage du total de la transaction, et il est important de noter que les utilisateurs sont facturés lorsque la transaction est exécutée et appariée, et non lorsque l’ordre de transaction est créé. Pour certaines bourses, ces frais peuvent être réduits en payant avec le jeton d’utilité de la plateforme, ce qui se traduit souvent par des pourcentages plus faibles lorsque le volume et la fréquence des transactions dépassent un niveau donné. Les plateformes peuvent également proposer des niveaux VIP avec des incitations et des avantages exclusifs, tels que des tarifs réduits.
Un ordre de transaction entraîne des frais d’établissement s’il n’est pas immédiatement apparié avec un ordre d’acheteur ou de vendeur dans le carnet d’ordres. Ces transactions seront plutôt ajoutées au carnet d’ordres, ajoutant ainsi de la liquidité. Par exemple, les ordres à cours limité (indiquant le prix maximum et minimum auquel un trader est prêt à acheter ou vendre) qui ne sont pas appariés immédiatement.
Quant aux frais de taker, ils sont encourus si la transaction est immédiatement appariée avec un ordre dans le carnet d’ordres. Un exemple serait les ordres de marché (lorsqu’un trader passe un ordre au prix du marché pour les cryptocurrences et autres actifs sur la bourse) qui sont généralement entièrement satisfaits.
Enfin, il existe également des frais de retrait qui peuvent être facturés aux utilisateurs lorsqu’ils retirent leurs actifs et les convertissent en monnaie fiduciaire sur leur compte bancaire, ou qu’ils déplacent leurs crypto-monnaies d’une plateforme à l’autre, qui varient de montants fixes à des pourcentages.
Cela encourage les traders et les utilisateurs à prendre des décisions plus calculées et moins impulsives, ce qui minimise la probabilité que la bourse soit inondée de demandes d’échange excessives ou fragmentaires, et fournit également des revenus et des fonds pour la plateforme ou la bourse.
Les frais perçus vont souvent à la croissance et au développement des plateformes d’échange et, dans le contexte des échanges décentralisés, aux fournisseurs de liquidités et aux investisseurs de la plateforme par le biais de programmes d’exploitation des rendements et d’exploitation des liquidités.