La finance décentralisée a pris d’assaut le monde au cours des deux dernières années et les investisseurs se démènent maintenant pour trouver les projets susceptibles de connaître des flambées de prix dans un proche avenir. Donc, dans cet esprit, comment décidons-nous quelles crypto-monnaies DeFi sont susceptibles d’exploser en 2022 ? Dans l’article suivant, nous examinerons certaines des meilleures perspectives.
La popularité croissante de DeFi semble changer le marché de la crypto-monnaie presque au-delà de toute reconnaissance.
Tandis queBitcoinpeut encore dominer la première place, il semble que les jours des simples jetons d’échange de valeur pourraient être comptés. Au lieu de cela, les crypto-monnaies qui offrent un écosystème financier plus complet en viennent de plus en plus à dominer le secteur.
Tout investisseur de crypto-monnaie avant-gardiste doit prendre le pouls en ce qui concerne DeFi, car il s’agit du domaine de la technologie blockchain qui connaît la croissance la plus rapide et qui deviendra probablement la principale application de la technologie dans les années à venir.
Cependant, apprendre les subtilités des meilleurs projets peut nécessiter un savoir-faire technique sérieux et de nombreux nouveaux investisseurs sont rebutés par la complexité apparente.
La bonne nouvelle est que vous n’avez pas besoin de comprendre toutes les technicités d’un projet pour évaluer ses perspectives en tant qu’opportunité d’investissement – il suffit de comprendre le service/la fonction d’un projet et comment il s’intègre dans le paysage plus large de la crypto-monnaie.
DeFi est encore une industrie émergente et c’est maintenant le moment idéal pour commencer à constituer un portefeuille des meilleurs projets de l’espace. Dans cet esprit, examinons de plus près DeFi et pesons certains des plus grands noms du marché à l’horizon 2022.
Index du contenu:
Quelles sont les 10 principales crypto-monnaies DeFi qui vont exploser en 2022 ?
Personne ne peut dire avec certitude quelles crypto-monnaies DeFi exploseront en 2022, mais nous avons dressé une liste de certains des principaux projets qui devraient largement connaître une croissance au cours de l’année à venir. Avant de nous plonger dans chacun d’eux, voici un bref aperçu de notre liste :
- Uniswap
- Avalanche
- Aave
- Terra Luna
- Compound
- Yearn.finance
- SushiSwap
- Maker
- Wrapped Bitcoin
- Shiba Inu
Que vous choisissiez ou non d’investir dans l’un de ces projets, ils valent certainement la peine d’être regardés en 2022 et cela vaut la peine de passer un peu de temps à se familiariser avec ce que chacun apporte sur le marché.
Qu’est-ce que DeFi ?
Avant d’examiner de plus près les principaux projets DeFi pour 2022, cela vaut la peine de prendre le temps de réfléchir à ce à quoi le terme se réfère réellement. Financement décentralisé est en fait un terme assez large et il y a un degré assez élevé de diversité au sein du domaine lui-même.
Essentiellement, les projets DeFi reproduisent les fonctions financières traditionnelles, telles que le change, les prêts et les investissements, mais utilisent une combinaison de technologie blockchain, de contrats intelligents et de dApps pour supprimer le besoin d’un intermédiaire, tel qu’une banque ou un courtier.
Chaque plate-forme DeFi aura généralement au moins une crypto-monnaie, dont la fonction peut varier d’un projet à l’autre. Certains projets, par exemple, utilisent des pièces stables pour réduire la volatilité des prêts et des emprunts, tandis que d’autres incitent les utilisateurs et la participation au réseau avec des récompenses versées dans un jeton propriétaire. Certains jetons sont également utilisés pour régir le fonctionnement d’un projet particulier.
Il est probablement assez évident à ce stade que DeFi a un assez large éventail d’applications. Un aperçu complet de chaque fonctionnalité dépasse le cadre de cet article, mais ce qui suit est un bref résumé des termes clés :
Échanges décentralisés (DEX)
Les échanges décentralisés offrent un lieu d’achat et de vente de crypto-monnaies. Ils fonctionnent de la même manière que les échanges de devises traditionnels, sauf qu’il n’y a pas d’autorité centrale supervisant les opérations.
Plateformes de prêt
Les plateformes de prêt sont exactement ce à quoi elles ressemblent – elles offrent des prêts de crypto-monnaie, fournis via des contrats intelligents. Les utilisateurs peuvent soit emprunter des jetons moyennant des frais, soit miser leurs jetons pour fournir des liquidités à la plate-forme et gagner une commission. Les plateformes de prêt ont ouvert une énorme quantité de possibilités – mais plus particulièrement, elles permettent la cryptographieHODLers pour mettre leurs jetons au travail, plutôt que de simplement les garder dans des portefeuilles.
Stablecoins
Stablecoinsse présentent sous deux formes principales. Ils peuvent être indexés sur la valeur des monnaies fiduciaires, telles que le dollar américain, ou leurs prix peuvent être équilibrés grâce à des algorithmes et des contrats intelligents. Tether et Binance USD sont des exemples de pièces stables liées à la monnaie fiduciaire, tandis que Maker DAI est un exemple de pièce stable algorithmique.
Marchés de paris
Il est également possible d’utiliser DeFi pour spéculer sur l’issue d’événements sportifs. Encore une fois, utiliser la blockchain, c’est ne pas avoir à passer par un bookmaker traditionnel, ce qui en théorie rend les conditions de paris plus favorables.
Jetons « emballés »
Un jeton emballé est en fait un jeton ERC-20 qui représente un autre jeton, reflétant sa valeur exacte dans un mécanisme similaire à celui des pièces stables. Envelopper un jeton signifie qu’il peut être échangé efficacement sur DeFi basé sur Ethereum. Par exemple, Wrapped Bitcoin permet au BTC d’être échangé sur Uniswap ou Compound.
DeFi : Concepts clés
Il existe de nombreuses façons dont la technologie blockchain est utilisée dans DeFi, mais il existe quelques concepts clés qu’il est essentiel de comprendre avant de commencer toute campagne d’investissement sérieuse.
Échanges décentralisés
Comme nous l’avons évoqué, les échanges décentralisés constituent sans doute l’épine dorsale de la plupart des projets DeFi. Ils donnent aux détenteurs de crypto-monnaie un moyen d’échanger des jetons sans céder le contrôle à une autorité centrale, ce qui permet de maintenir les coûts de négociation au minimum.
Deux des plus grands Dex sont CoinBase et Binance – et beaucoup ont fait valoir qu’ils avaient acquis trop d’autorité en raison de leur domination du marché. Cependant, de plus en plus de projets DeFi émergent qui offrent des moyens alternatifs d’échanger des crypto-monnaies, ouvrant ainsi davantage le marché.
Il existe de nombreux autres DeX sur le marché, notamment Uniswap, SushiSwap et Pancake Swap. De nombreuses autres plates-formes ont également annoncé leur intention de lancer leurs propres échanges exclusifs, notamment les principales pièces de monnaie, Shiba Inu et SafeMoon.
Pools de liquidité
Les pools de liquidités sont importants à comprendre car ils sont effectivement ce qui permet aux DeX et aux plateformes de prêt de fonctionner. Ce sont essentiellement des contrats intelligents qui contiennent une valeur d’un actif cryptographique particulier. Les utilisateurs du réseau peuvent ajouter ou retirer des jetons d’un pool de liquidités donné en fonction des règles d’un protocole, comme Unisawap ou Aave.
Alors qu’un échange traditionnel nécessite un teneur de marché – quelqu’un pour faire correspondre un acheteur d’un certain jeton avec un vendeur – les pools de liquidité permettent aux jetons d’être facilement disponibles. Ils permettent également à ceux qui déposent leurs tokens et donc apportent des liquidités, de percevoir une part des intérêts facturés aux emprunteurs.
Agriculture de rendement
L’utilisation généralisée des pools de liquidités a permis l’essor de l’agriculture de rendement – également appelée extraction de liquidités. En déplaçant leurs jetons entre différents projets DeFi, les utilisateurs peuvent efficacement aggraver les récompenses qu’ils gagnent. Il est devenu un moyen populaire de maximiser les rendements des avoirs en crypto-monnaie, par opposition à simplement les HODLer.
Il existe plusieurs plates-formes d’agriculture de rendement qui incitent les fournisseurs de liquidités (LP) à verrouiller leurs actifs cryptographiques dans leurs protocoles. Dans certains cas, les pièces stables qui sont retournées comme une sorte de garantie peuvent également être ajoutées à d’autres plateformes d’agriculture de rendement, aggravant ainsi les rendements.
Les protocoles DeFi les plus populaires fonctionnent actuellement sur le réseau Ethereum ou Binance Smart Chain.
Argent Lego
Un autre aspect de DeFi qui a reçu une attention accrue est la composabilité. De nombreux projets DeFi ont reconnu les limites de la séparation selon des blockchains particulières, comme Ethereum ou WiFi. En tant que tels, un nombre croissant sont développés avec l’interopérabilité à l’esprit.
En créant des applications DeFi de manière modulaire – parfois appelée Money Legos – différents projets peuvent s’interconnecter et étendre leurs offres. Étant donné que de nombreux projets sont open source, les développeurs peuvent également utiliser des codes existants pour créer leurs propres plates-formes, sans avoir à repartir de zéro.
Des exemples de différents Money Legos peuvent inclure des teneurs de marché automatisés, des pièces stables, des actifs synthétiques et des agrégateurs DeFi.
Top 10 des crypto-monnaies DeFi à exploser en 2022
Alors sans plus tarder, il est temps de regarder notre liste des 10 meilleures crypto-monnaies qui pourraient exploser en 2022. Bien sûr, cette liste n’est qu’évocatrice – il n’y a certainement aucune garantie offerte ici – mais ces projets valent certainement la peine d’être surveillés. alors que nous nous dirigeons vers la nouvelle année.
1. Uniswap
Uniswapest l’un des principaux échanges décentralisés sur le marché qui semble pouvoir terminer 2021 bien en deçà de son record atteint en mai 2021, ce qui signifie qu’il a beaucoup de marge de manœuvre pour aller de l’avant. Le projet est construit sur le protocole Ethereum et comporte un échange ERC-20 soutenu par des pools de liquidités.
L’objectif principal d’Uniswap est que les utilisateurs achètent / vendent et échangent des jetons basés sur Ethereum. Cependant, le réseau permet aux utilisateurs de mettre leurs jetons dans les pools de liquidités et de gagner des récompenses en fonction du montant engagé et du volume de transactions effectuées à partir de ce pool particulier.
Uniswap fait partie des DeX les mieux établis et a connu une croissance record en 2021, atteignant à un moment donné le top dix des jetons par capitalisation boursière. La concurrence entre les principaux échanges décentralisés est serrée etUniswap a certainement les références pour être parmi les premiers.
2. Avalanche
Avalanche est une blockchain à très grande vitesse qui offre aux développeurs l’environnement parfait dans lequel « construire l’avenir de la finance ». Directement destiné à l’industrie DeFi, Avalanche est entièrement compatible avec les actifs Ethereum mais offre un taux de transaction plus rapide ainsi que des frais moins élevés.
Bien qu’Avalanche ne soit pas en soi strictement un Projet DeFi, le site Web d’Ava Labs indique que les capacités de la plate-forme la rendent parfaite pour à peu près tout ce qui concerne DeFi, y compris l’assurance des actifs, les teneurs de marché automatisés et les échanges décentralisés. Son protocole à trois couches permet de résoudre le trilemme DeFi classique : évolutivité, sécurité et décentralisation.
Le jeton AVAX est à la base de l’ensemble du projet. Il a trois principaux cas d’utilisation au sein de l’écosystème Avalanche. Premièrement, les utilisateurs peuvent miser le jeton pour devenir un validateur sur le réseau, gagnant des frais de récompense. AVAX est également l’unité commune pour les sous-réseaux fonctionnant sur la plate-forme, afin de renforcer l’interopérabilité. Enfin, AVAX peut être utilisé pour payer des services sur la plateforme.
3. Aave
AAVEfournit une plate-forme de prêt de crypto-monnaie décentralisée et open source. Tout comme d’autres sur cette liste, il utilise des pools de liquidités pour permettre un approvisionnement constant de jetons pour les opérations commerciales et pour éliminer le besoin de tout intermédiaire. Les utilisateurs peuvent non seulement emprunter des jetons, mais ils peuvent également les miser pour gagner des récompenses.
Un autre projet construit sur Ethereum, Aave est actuellement le troisième plus grand projet DeFi, avec quelque 13,89 milliards de dollars verrouillés dans son protocole. Une fois de plus, il s’est avéré extrêmement populaire auprès des détenteurs de crypto-monnaie cherchant à augmenter leur exposition au marché sans avoir à vendre leurs jetons. Le système utilise en fait des pièces d’équivalence dans le cadre de son mécanisme de prêt, mais le jeton dont nous discutons ici est son AAVE natif.
Les AAVEa plusieurs applications. Premièrement, le paiement des services sur la plateforme donne droit aux emprunteurs à des conditions plus avantageuses. Il existe également de meilleurs taux pour ceux qui utilisent l’AAVE comme garantie pour les prêts. C’est également le jeton de gouvernance du projet Aave, ce qui signifie que les détenteurs ont leur mot à dire sur la façon dont les choses se déroulent.
4. Terra Luna
Terra Lunas’est défini comme « de l’argent programmable pour Internet » et fait partie des plus grands systèmes à double jeton du marché. Terra Luna est une autre plate-forme qui exploite les pièces stables pour essayer de réduire la volatilité et offrir plus d’options aux investisseurs utilisant sa plate-forme.
Terra a des caractéristiques assez uniques et en utilisant des pièces stables à ancrage fiduciaire, il combine efficacement les avantages décentralisés des crypto-monnaies avec la stabilité comparative des monnaies fiduciaires. Un nouveau venu relatif, Terra Luna est entré en service en 2019 et a rapidement suscité suffisamment d’intérêt pour le voir entrer dans le top dix des jetons par capitalisation boursière à un moment donné en 2021.
LUNA est le jeton natif de la plate-forme Terra plus large. C’est un jeton utilitaire qui remplit plusieurs fonctions sur le réseau. Bien qu’il ne s’agisse pas d’un stablecoin lui-même, il joue un rôle dans le mécanisme qui les stabilise sur la plate-forme. Il est également utilisé pour le jalonnement dans le cadre de l’écosystème Terra.
5. Compound
Compound est un autre teneur de marché automatisé basé sur Ethereum et au moment de la rédaction, il s’agit du cinquième plus grand projet DeFi sur le marché, avec 11,4 milliards de dollars bloqués. Le réseau permet aux utilisateurs de mettre leurs jetons en garantie et d’emprunter contre eux, ou de fournir des liquidités pour d’autres utilisateurs en échange d’une part des frais. Compound est soutenu par le fonds de capital-risque de Coinbase, ce qui lui a donné dès le départ des références assez solides.
Fidèle à son nom, Composépermet aux utilisateurs de gagner des récompenses « doubles ». Ceux qui déposent leur crypto-monnaie dans les pools de liquidités de la plateforme reçoivent des cTokens en échange. Ces cTokens peuvent ensuite être réinvestis via les plateformes pour gagner plus de récompenses, tandis que la crypto-monnaie qu’ils ont mise en premier lieu rapporte toujours des intérêts pour eux.
En plus des cTokens, le réseau dispose également de son token natif, COMP, qui est principalement utilisé dans la gouvernance. Les titulaires peuvent voter sur l’orientation générale du projet et proposer et/ou débattre des modifications du protocole.
6. Yearn.finance
Yearn.finance est une collection de protocoles DeFi qui permettent aux utilisateurs de prêter et d’échanger des crypto-monnaies. La plate-forme est construite sur la blockchain Ethereum et permet aux participants de maximiser leurs revenus passifs en plaçant leurs jetons dans ses coffres.
L’un des principaux arguments de vente de Yearn est qu’il agit comme un agrégateur, montrant aux utilisateurs les rendements les plus élevés sur plusieurs autres plates-formes DeFi. Il s’agit de l’une des fonctionnalités principales de la plate-forme, appelée Gagner et transférer efficacement des fonds entre des plates-formes telles que Aave et Compound afin de maximiser les retours sur investissement pour les utilisateurs.
Yearn.Finance effectue essentiellement des démarches pour le compte des utilisateurs et leur évite de rechercher les meilleurs taux et de déplacer constamment leurs tokens. Il s’est jusqu’à présent avéré populaire auprès des investisseurs en crypto-monnaie, avec environ 4,6 milliards de dollars bloqués au moment de la rédaction. Il est régi par son jeton natif, YFI.
7. SushiSwap
SushiSwap est un autre DeX basé sur Ethereum et est le rival direct le plus proche d’Uniswap – bien que SushiSwap soit en fait une ramification de l’ancienne plate-forme. SushiSwap a été créé en pensant aux utilisateurs, les développeurs derrière la plate-forme promettant plus d’influence sur son fonctionnement. Cela semble avoir été une décision populaire, car il y a actuellement quelque 4,98 milliards de dollars bloqués dans SushiSwap.
Inévitablement, SushiSwap et Uniswap sont très similaires en termes de fonctionnement de chaque plate-forme, mais il existe une ou deux différences importantes. Le principal étant le jeton SUSHI natif de SushiSwap, qui offre aux mineurs de liquidités plus d’opportunités de gagnerrevenu passif, car SUSHI lui-même peut être réinvesti dans le protocole.
Parallèlement à son rôle au sein de la bourse elle-même, SUSHI est également le jeton de gouvernance de la plate-forme, ce qui signifie que les détenteurs ont leur mot à dire sur la façon dont les choses se déroulent.
8. Maker
MakerDAO a été lancé en 2015, ce qui en fait sans doute la plus ancienne plate-forme DeFi du marché. En plus d’être l’une des premières plateformes DeFi, Makers nativeJeton MKR est ensuite devenu le premier jeton à être échangeable sur la blockchain Ethereum.
Comme la plupart des DeFi, il s’agit d’un système très complexe mais il suffit de comprendre qu’il utilise la pièce stable DAI pour maintenir la volatilité au minimum, ce qui permet aux utilisateurs de contracter des prêts sans avoir à se soucier d’une énorme divergence de prix entre leur crypto-monnaie empruntée et le celui qu’ils ont mis en garantie.
Les stablecoins ne sont pas propres à DeFi, bien sûr, mais alors que Tether et Binance USD sont adossés à des réserves de monnaie fiduciaire, MakerDAO maintient son stablecoin grâce à un système de contrats intelligents. Au moment de la rédaction,Fabricant est la crypto-monnaie numéro un sur le marché et a un impressionnant 18,4 milliards de dollars verrouillé dans son protocole.
9. Wrapped Bitcoin
Il n’y a pas moyen de contourner cela, Bitcoin est toujours la plus grande crypto-monnaie et en termes de capitalisation boursière, il a une avance considérable sur le prochain plus gros jeton (Ether). Le problème est que Bitcoin existe sur sa propre blockchain propriétaire qui ne peut pas prendre en charge les projets DeFi complexes. Cela signifie-t-il donc que BTC ne peut pas être échangé sur des échanges basés sur Ethereum ?
Étonnamment, la réponse est non, grâce à Wrapped Bitcoin. Développé en 2018, WBTC est en fait un jeton ERC-20 qui représente Bitcoin. Les utilisateurs déposent leur BTC dans un portefeuille exploité par les marchands WBTC et en échange ils reçoivent la valeur équivalente en Wrapped Bitcoin. Les détenteurs sont alors libres d’utiliser le WBTC sur les protocoles DeFi basés sur Ethereum, sachant qu’ils peuvent ensuite échanger à nouveau à tout moment.
C’est un gros problème, étant donné que la plupart des détenteurs de BTC sont exactement cela – des détenteurs. WBTC signifie qu’ils peuvent désormais mettre leur Bitcoin au travail, gagner un revenu passif au lieu d’attendrele prix du BTC à monter avec le temps.
10. Shiba Inu
Shiba Inu est peut-être une entrée surprise dans cette liste, étant donné qu’elle a commencé sa vie comme une pièce de monnaie, visant à réduire le succès communautaire de Dogecoin. Cependant, depuis son lancement en 2020, le Shiba Inu s’est progressivement étendu et comprend désormais une multitude de différents services de blockchain.
La raison de son inclusion dans cette liste est que la plate-forme a maintenant lancé son échange numérique ShibaSwap. ShibaSwap offre aux utilisateurs la possibilité de placer leurs jetons sur des plateformes de liquidité, d’échanger une crypto-monnaie contre une autre et dispose même d’un marché dédié aux NFT. Cela signifie que Shiba Inu a maintenant fermement les pieds dans l’espace DeFi en plus d’être en route vers la première place des pièces de monnaie.
SHIB a connu une année assez réussie en 2021, se rapprochant de son principal rival, DOGE, ainsi que les dix premières crypto-monnaies par capitalisation boursière. Bien qu’il s’agisse sans aucun doute d’un investissement plus risqué que la plupart des autres noms de cette liste, il a certainement le potentiel d’exploser en 2022.
Chaînes de blocs DeFi
La plupart des principaux projets DeFi sont construits sur des blockchains existantes plutôt que d’avoir leur propre réseau de base propriétaire. La plupart des principaux projets sont construits dans Ethereum, mais les développeurs peuvent envisager de nombreuses autres options. Cela est particulièrement pertinent en 2022, car le réseau Ethereum a du mal à répondre à la demande et repose beaucoup sur le succès de sa mise à niveau 2.0.
La Binance Smart Chain, lancée en 2020, s’est également avérée extrêmement populaire, notamment grâce à son intégration avec Binance Exchange. En plus de BSC, Cardano et Solana sont des blockchains qui offrent l’environnement parfait même pour les projets DeFi les plus avancés.
Il n’est pas rare que des projets passent d’une plate-forme à une autre et les investisseurs doivent garder le doigt sur la blockchain qui est susceptible de dominer l’espace et d’offrir la plus grande longévité.
Comment investir dans les crypto-monnaies DeFi
Si vous cherchez à investir dans les crypto-monnaies DeFi, alors le moyen le plus simple de le faire est d’acquérir une détention de leurs jetons respectifs. Pour ce faire, vous devrez trouver une bourse ou un courtier qui peut vous donner accès au marché.
Pour la plupart des investisseurs, eToro fournit la solution parfaite. L’un des noms les plus fiables du commerce de détail, il fournit une plate-forme de négociation puissante mais accessible et répertorie plusieurs des principaux jetons DeFi.
Les nouveaux utilisateurs trouveront également de nombreuses informations sur les différentes crypto-monnaies, ainsi que des informations sur le marché au sens large et le trading en général.
Conclusion
Bien sûr, personne ne peut prédire quelles crypto-monnaies DeFi exploseront en 2022 – le marché change tout simplement trop rapidement pour que des prévisions précises soient vraiment viables. Cependant, il ne fait aucun doute que DeFi en général détient un énorme potentiel et les projets qui émergent en tant que leaders du marché sont susceptibles de voir des augmentations substantielles de la valeur de leurs jetons respectifs.
Lorsqu’il s’agit de choisir vos investissements, la recherche est essentielle. La plupart des projets DeFi sont incroyablement complexes et il serait irréaliste pour les investisseurs d’essayer de comprendre leurs subtilités, mais il est important de savoir ce que chaque projet apporte sur le marché et comment il se démarque de ses principaux concurrents.
Nous ne pourrons peut-être pas vous dire clairement quels seront les meilleurs jetons à acheter en 2022, mais les dix projets énumérés ci-dessus ont tous du potentiel et chacun pourrait bien s’avérer un ajout judicieux à votre portefeuille d’investissement.
Bien sûr, en plus d’acheter le jeton natif de votre projet DeFi choisi, vous avez également la possibilité d’utiliser le protocole lui-même et de mettre en jeu tous les jetons que vous possédez déjà dans l’un des pools de liquidités.
Quels que soient les projets dans lesquels vous choisissez d’acheter, DeFi est vraiment là pour rester et étant donné qu’il en est encore à ses balbutiements, 2022 pourrait s’avérer une période très lucrative pour entrer sur le marché.
