S’il y a de l’argent à avoir, les escrocs essaieront de vous le prendre. Le chiffrement ne fait pas exception. En fait, la cryptographie est une cible principale pour les fraudeurs qui profitent de la technologie naissante et du manque de familiarité du public avec les outils blockchain pour se positionner en tant qu’experts ou leaders dans l’espace et gagner la confiance.
Bien que les crypto-monnaies aient subi une récession dramatique en 2022, les escroqueries cryptographiques étaient à la hausse.
Selon les données du « Web3 Security Report » 2022 de CertiK, l’année dernière « a été la pire année jamais enregistrée en termes de perte de valeur des protocoles Web3. Les pertes de crypto-monnaie dues aux piratages, aux exploits et aux escroqueries en 2022 ont atteint un niveau record de 3,7 milliards de dollars, soit une augmentation de 189% par rapport au précédent record de 1,3 milliard de dollars en 2021.
Dans cet article, nous avons rassemblé les escroqueries les plus courantes pour expliquer ce qu’elles sont et comment les identifier afin que vous puissiez protéger votre patrimoine.
Les escroqueries Bitcoin sont presque aussi anciennes que Bitcoin, la première crypto-monnaie et celle avec la capitalisation boursière la plus élevée. De toutes les crypto-monnaies, c’est celle qui a le plus de reconnaissance de nom et l’adoption la plus large – même les sociétés financières traditionnelles comme Fidelity ont bitcoin dans le cadre de leurs offres! Pour cette raison, le bitcoin se sent « en sécurité » pour de nombreux nouveaux investisseurs et est souvent le point d’entrée des crypto-monnaies.
L’une des escroqueries les plus courantes pour cibler votre bitcoin est une arnaque par hameçonnage. Le pirate usurpe souvent l’identité d’un service, d’une entreprise ou d’un individu à consonance légitime dans un e-mail ou un message texte et tente d’inciter les victimes à révéler leurs clés privées ou à les inciter à envoyer leurs bitcoins dans le portefeuille de l’escroc.
Évitez de vous
faire avoir en vérifiant l’adresse e-mail de tout expéditeur et en vous assurant que les sites vers lesquels ils se lient sont légitimes. Souvent, les adresses e-mail d’hameçonnage dirigent légèrement un site réel – c’est-à-dire Gogle.com au lieu de Google.com – ou vous dirigent vers un site qui contient des erreurs similaires, telles que coinbase.co au lieu de coinbase.com. Une bonne habitude pour éviter d’aller sur des sites Web malveillants est de mettre en signet tous les sites légitimes que vous utilisez pour les crypto-monnaies et d’utiliser uniquement ces signets pour visiter ces sites.
De nombreuses personnes novices en matière de crypto-monnaies trouvent leur chemin dans l’espace grâce à des jetons non fongibles (NFT), soit par le biais de sites à collectionner comme NBA Top Shot, en achetant un avatar coloré pour les médias sociaux, ou par le biais d’un NFT qui sert également de billet pour un événement. Parfois appelé « objet de collection numérique » par de grandes marques telles que Starbucks et Instagram, il existe de nombreux escrocs ciblant à la fois les débutants et les anciens professionnels dans l’espace.
Le marché NFT OpenSea vérifie qu’une œuvre d’art ou une collection est authentique avec une coche bleue sur la page de l’annonce. Vous pouvez également vérifier la propriété et les ventes passées d’un NFT. C’est la beauté de la blockchain – si un NFT semble être apparu de nulle part longtemps après la monnaie d’origine, c’est très suspect car toutes les transactions passées sont enregistrées. En cas de doute, vous pouvez rechercher le compte Twitter de l’artiste original et envoyer un message vous demandant s’il est légitime.
3. Escroqueries sur les réseaux sociaux
De nombreuses escroqueries cryptographiques proviennent des médias sociaux, en particulier sur Twitter et Instagram. Selon un rapport de juin 2022 de la Federal Trade Commission des États-Unis, « près de la moitié des personnes qui ont déclaré avoir perdu des crypto-monnaies en raison d’une escroquerie de 2021 ont déclaré que cela avait commencé par une annonce, une publication ou un message sur une plate-forme de médias sociaux ».
Des escroqueries aux cadeaux aux comptes frauduleux « vérifiés » ou vérifiés, les médias sociaux sont en proie à la fraude. Depuis l’acquisition de Twitter par Elon Musk, vous ne pouvez plus simplement jeter un coup d’œil à un chèque bleu après un nom et vous assurer qu’il s’agit d’un compte vérifié, car tout abonné Twitter Blue peut payer ce signe pour aussi peu que 8 $. Avant de faire confiance aux conseils ou aux idées de ce qui semble être un compte vérifié, regardez leurs autres publications, depuis combien de temps ils sont actifs et combien d’abonnés ils ont. Un tout nouveau compte avec peu d’adeptes qui semble n’être que des projets cryptographiques shilling a peu de chances d’être digne de confiance.
Une arnaque unique sur les réseaux sociaux provient de YouTube, où les gens mettent en place de faux livestreams pour sortir les téléspectateurs de leurs crypto-monnaies. L’escroc crée un flux en direct YouTube d’apparence légitime, utilisant souvent du contenu volé pour accroître son autorité et publie des liens vers des cadeaux ou d’autres contenus apparemment tentants. Ces liens peuvent être des tentatives de phishing malveillantes ou simplement vous diriger vers l’envoi de votre crypto-monnaie à « l’expert » pour investir. Vérifiez l’historique de votre chaîne, y compris la date de démarrage et les autres vidéos qu’elle a publiées, pour éviter d’être dupe. Nouvelle chaîne sans vidéo ? N’approchez pas.
De nombreux critiques appellent la cryptographie elle-même un « système de Ponzi ». Par exemple, le PDG de JPMorgan Chase, Jamie Dimon, a qualifié les jetons cryptographiques de « schémas de Ponzi décentralisés » en 2022. La définition d’un véritable système de Ponzi, cependant, est une fraude financière qui promet des rendements exceptionnels et le fait en n’investissant pas réellement l’argent qu’elle reçoit, mais en distribuant plutôt des paiements aux premiers investisseurs avec des fonds de nouveaux investisseurs.
La cryptographie est une cible énorme pour les systèmes de Ponzi, qui reposent souvent sur le fait que « l’expert » ait une compréhension supérieure d’une technologie complexe et nouvelle. Les experts promettent de faire le travail difficile avec votre argent et d’éliminer le mal de tête d’avoir à apprendre comment fonctionne quelque chose comme la finance décentralisée (DeFi). L’un des plus grands signes avant-coureurs d’un système de Ponzi est le rendement « garanti » de pourcentages à deux chiffres, une promesse qu’aucun investissement légitime ne peut tenir. Tous les investissements comportent un élément de risque, et les crypto-monnaies sont plus volatiles que les instruments financiers traditionnels. Si quelqu’un vous promet d’énormes rendements garantis, la seule chose que vous pouvez garantir est qu’il s’agit d’une arnaque.
Les tireurs de tapis sont un type d’arnaque de sortie auquel DeFi et NFT sont particulièrement sensibles. Combinez le fait que DeFi supprime les intermédiaires impliqués dans les transactions financières avec la facilité relative de créer un nouveau jeton et vous avez construit un environnement mature que les fraudeurs peuvent exploiter. Les escrocs peuvent facilement créer un jeton cryptographique et le faire coter sur un échange décentralisé (DEX) sans passer par aucune sorte de vérification de code ou un autre type de vérification des antécédents. De janvier à décembre 2022, plus de 117 000 jetons frauduleux ont été créés, volant des milliards de dollars à des investisseurs sans méfiance.
Les devises nouvellement cotées augmentent souvent en prix, et les investisseurs enthousiastes peuvent utiliser des filtres tels que « récemment ajoutés » ou « les meilleurs gagnants » pour filtrer les nouvelles pièces chaudes sans rechercher de projets. Une fois que les fondateurs du projet cryptographique frauduleux sentiront que le prix a atteint un sommet, ils s’en sortiront avec l’argent des investisseurs, laissant les détenteurs avec une pièce sans valeur.
La meilleure façon d’éviter cela est de faire vos recherches. Suivez les étapes pour évaluer en profondeur tout nouveau projet de crypto-monnaie ou de NFT, en particulier en lisant le livre blanc et en recherchant qui sont les fondateurs. Pas de livres blancs ou d’enregistrements précédents ? Énorme signe avant-coureur.
6. Escroqueries amoureuses cryptographiques
Une arnaque qui
n’a pas commencé avec les crypto-monnaies, mais qui est publiée au fur et à mesure que l’espace s’est développé, est une arnaque de longue date connue sous le nom d’arnaque romantique, qui a rapporté 185 millions de dollars aux victimes, a déclaré la FTC en juin 2022. L’escroc crée de faux profils sur des sites de rencontres et / ou des sites de médias sociaux pour attirer des cibles. Ils peuvent « accidentellement » vous envoyer des DM sur WhatsApp ou d’autres plates-formes de messagerie, puis engager une conversation. Une fois que la marque a connu la victime, l’escroc transformera la conversation en bitcoin ou en d’autres crypto-monnaies et convaincra la personne d’investir de l’argent dans le jeton.
Souvent, l’escroc
sophistiqué créera de faux sites Web – mais convaincants – dans le cadre d’une escroquerie à l’abattage de porcs, engraisser le « cochon » avec de petits dépôts et prétendre que la victime obtient d’énormes rendements jusqu’à ce que la personne soit convaincue et fasse un dépôt important. À ce stade, l’escroc coupe les liens et part avec l’argent après des semaines, voire des mois, d’étirement de la cible.
Vous devriez vous méfier de toute demande de quelqu’un que vous n’avez pas rencontré dans la vraie vie, mais un signe d’avertissement important et commun que votre cœur cybernétique n’est pas là pour l’amour est qu’ils refusent de se rencontrer en face à face ou via Zoom ou une autre application de vidéoconférence.
Puis-je récupérer la crypto-monnaie Shiba Inu à partir d’un faux site d’investissement?
Malheureusement, la réponse courte est non, vous ne pouvez pas récupérer la crypto-monnaie Shiba Inu à partir d’un faux site d’investissement.
L’équipe derrière la crypto-monnaie de mème Shiba Inu (SHIB) a émis un avertissement public contre les escroqueries en ligne en cours qui ciblent principalement les investisseurs altcoin intéressés par les jetons SHIB.
L’avertissement d’escroquerie proactive a pris la forme d’un tweet détaillant les différentes méthodes utilisées pour tromper les victimes sans méfiance de la communauté Shiba Inu.
L’avertissement indiquait également : « Un faux groupe Shiba Telegram est partagé partout sur les médias sociaux. Les escrocs usurpent l’identité de comptes officiels et créent de faux utilisateurs. Ces escrocs répondent à des messages généraux. »
Alors que Shiba Inu attire les cryptomillionnaires et les milliardaires en herbe, les mauvais acteurs ont intensifié leurs efforts, ciblant les investisseurs imprudents sur les plateformes de médias sociaux, notamment Twitter et Telegram. Certaines des méthodes courantes utilisées pour contacter les victimes potentielles consistent à usurper l’identité de comptes officiels et à cibler des hashtags tels que #shib #shibarmy #leash #shibaswap et #bone.
En outre, l’avertissement d’escroquerie de Shiba Inu a souligné que la communauté n’offre aucun type de promotion, y compris des parachutages, des bonus, des cadeaux ou des cadeaux. En règle générale, les investisseurs sont censés s’abstenir de partager les clés de portefeuille, les informations d’identification ou de rejoindre et de suivre de faux comptes de médias sociaux.
S’inspirant du succès de Shiba Inu, de nombreux jetons sur le thème des chiens ont commencé à inonder le marché de la crypto-monnaie. Plus récemment, SHIB a atteint un sommet historique de 0,0086 $ le 28 octobre, mais a eu du mal à maintenir sa valeur.
L’équipe de développement de Shiba Inu a également développé et publié un autre jeton appelé Doge Killer (LEASH), qui a également enregistré des gains de 130,3% récemment.
En plus de
l’adoption généralisée du jeton, une communauté croissante d’investisseurs a placé SHIB sur certains des échanges de crypto-monnaie les plus populaires, notamment Binance.US et Crypto.com.
La scission est attribuée à une période haussière prolongée qui a généré des bénéfices élevés pour les investissements à faible temps. Comme l’a rapporté Cointelegraph, un investissement de 8 000 $ réalisé par un gérant d’entrepôt de supermarché âgé de 35 ans au début de 2021 vaut maintenant plus de 1 million de dollars.
