Yearn Finance est un protocole qui fournit l’agrégation de prêts, la génération de rendement et l’assurance sur la blockchain Ethereum. En termes simples, Yearn offre aux utilisateurs un large éventail d’options DeFi que nous explorerons plus en détail plus tard, principalement en rendant l’agriculture à haut rendement accessible à tous.
Le projet a attiré beaucoup d’attention depuis son lancement en juillet 2020, atteignant même un sommet de plus de 90 000 $ en 2021.
Yearn Finance peut être difficile à comprendre pour les débutants dans l’espace DeFi. Heck, j’ai aussi dû passer quelques heures à descendre dans le terrier du lapin pour apprendre comment cela fonctionne, alors décomposons-le un peu, allons-nous?
Abc
Dans cette section, je jugerai les fondamentaux de Yearn Finance en fonction de quatre critères de cas d’utilisation, la tokenomique, les équipes et les communautés. Chacun recevra un score maximum de cinq points.
Cas d’utilisation
Comme nous l’avons déjà mentionné, Yearn Finance propose cinq produits DeFi:
Voûte
Yearn Finance est surtout connu pour son produit Vault. C’était leur principale force. Les utilisateurs peuvent déposer des actifs cryptographiques dans Vault et en tirer un rendement. . Déposer Chainlink (LINK), par exemple, et avec Vaults, vous obtiendrez plus de LINKS. Et les rendements ne sont pas moindres, et parfois ils peuvent même atteindre 70-80%.
Le processus par lequel Yearn obtient ces rendements incroyables est assez compliqué, nous allons donc essayer de décomposer autant que possible.
La première consiste à déposer un actif cryptographique, puis le contrat intelligent l’utilise comme garantie et emprunte les stablecoins pour cela. Yearn utilise ensuite ces stablecoins pour trouver et investir dans des opportunités d’agriculture de rendement. Déplacez automatiquement les fonds et rééquilibrez votre investissement lorsque de nouvelles circonstances se présentent. Le protocole convertira automatiquement les bénéfices en jeton déposé.
Et vouloir être complètement décentralisé signifie que la communauté détient le pouvoir. Toutes les stratégies de maximisation des performances de Vault sont conçues et votées par la communauté.
Tout cela fonctionne pour minimiser un problème fastidieux pour la communauté DeFi, les taxes sur l’essence. En fait, en utilisant Vaults, vos tarifs de gaz seront considérablement minimisés par rapport à ce qu’ils seraient si vous faisiez tout vous-même.
Gagner
Earn permet aux utilisateurs de déposer l’un des stablecoins suivants:
- Allez
- USDC
- USDT
- TUSD
- sUSD
Avec Earn, le protocole transférera vos actifs cryptographiques entre les principales plates-formes de protocole de prêt DeFi. En règle générale, Compound, DyDx et Aave sont tous optimisés pour permettre aux utilisateurs d’obtenir le rendement le plus élevé possible.
Yearn Finance a connu une telle croissance aujourd’hui qu’Earn ne peut pas simplement télécharger tous vos fonds dans un seul pool. Si c’était le cas, cela modifierait radicalement le rendement. Aujourd’hui, Earn trouve l’allocation parfaite de vos fonds en se déplaçant et en équilibrant constamment en fonction de l’ajout et du retrait des utilisateurs des pools.
Vous pouvez, bien sûr, utiliser une plate-forme comme Aave et fournir vous-même des liquidités, mais vous devez la surveiller constamment. Earn résout ce problème fastidieux et rend l’agriculture commerciale beaucoup plus accessible et facile à comprendre pour l’investisseur moyen.
ZAPPER
Zap, un produit DeFi qui permet aux utilisateurs de convertir des pools de crypto-monnaie en un rien de temps. Seulement « Zap » dans une autre piscine
Les utilisateurs de la plate-forme ont cinq stablecoins à leur disposition BUSD, DAI, USDC, USDT et TUSD. ZAP peut le convertir en pool y.curve.fi ou busd.curve.fi. Et ils peuvent également « Zap » hors des piscines dans les stablecoins disponibles.
Couvrir
Couvrez une fonctionnalité nouvellement ajoutée qui garantit aux clients les pertes résultant de piratages ou de bogues sur les contrats intelligents Ethereum. Tout est possible grâce à un modèle d’assurance décentralisé construit sur la blockchain Ethereum et intégré à un projet appelé Nexus Mutual.
Le cas d’utilisation de ce projet est incroyable, il mérite donc clairement cinq points sur cinq.
Tokenomique
Le jeton
natif YFI est le jeton de gouvernance pour le protocole Yearn.finance. Et d’après ce que nous pouvons dire, cela a parfaitement fonctionné pour permettre aux utilisateurs de participer au processus de prise de décision.
YFI n’a qu’un approvisionnement de 30 000, ce qui explique le prix élevé. Bien que selon le livre blanc, vous pouvez frapper plus. Mais aucune intention n’a été démontrée de le faire par la communauté ou les développeurs.
Yearn Finance a également rendu extrêmement facile pour les détenteurs de YFI d’utiliser leurs jetons pour la gouvernance. Pour ce faire, les utilisateurs doivent miser leurs jetons et peuvent voter. Les fonds du détenteur seront ensuite bloqués dans le système pendant trois jours, mais heureusement, ils gagneront une petite récompense de mise.
Les utilisateurs seront facturés 5% pour les retraits. Ceci est fait pour gagner les 500 000 $ nécessaires pour maintenir la trésorerie. Tous les fonds gagnés en plus de ce montant sont distribués sous forme de dividendes aux détenteurs de YFI. Plus il y a de personnes qui utilisent Yearn Finance, plus les propriétaires le font, un excellent moyen d’inciter la communauté à développer activement la plate-forme. Cependant, il est essentiel de garder à l’esprit que seuls les utilisateurs qui ont voté gagnent le dividende.
Je ne vois aucun défaut avec la tokenomique du jeton YFI natif, il mérite donc cinq étoiles.
Équipe
Le fondateur de Yearn Finance est un homme bien connu de l’espace DeFi, Andre Cronje. Né en Afrique du Sud, Cronje est autour de DeFi depuis des années et a presque atteint le statut de culte. Non seulement il a créé un projet fantastique, Yearn Finance, mais il l’a également lancé de la meilleure façon possible. En fait, au lancement, tous les jetons avaient été distribués à des fournisseurs de liquides et aucun n’était bloqué pour le fondateur et son équipe. Un mouvement qui l’a consolidé comme un bon DeFi, vous ne pouviez pas demander mieux.
À ce jour, il dit qu’il
n’est plus activement impliqué dans tous les jours de Yearn Finance, mais qu’il est toujours considéré comme une figure de proue pour la communauté. Comme mentionné ci-dessus, les membres de l’équipe sont des développeurs que les pouvoirs exécutifs de la communauté ont accordés pour une période de temps limitée. Et le système fait des miracles.
Pour ces raisons, l’équipe mérite sans aucun doute cinq points sur cinq.
Communauté
Étant un projet DeFi, donc pas entre les mains d’une organisation centrale, la communauté est une partie vitale de l’écosystème. Les changements sont discutés et développés sur le forum de gouvernance Yearn. Les membres de la communauté sont à l’origine de la création de nouvelles stratégies Vaults, comme nous l’avons mentionné précédemment.
Certains membres rejoignent le multisig Yearn et acquièrent plus de pouvoirs exécutifs. La mesure n’est heureusement que temporaire et est excellente pour éviter les secousses électriques. Aidez le projet à se construire et à grandir. Et pour rationaliser tous les processus de gouvernance, Yearn a même créé un portail sur Boardroom.
En outre, Yearn Finance a également pris du poids sur les plateformes de médias sociaux. Sur Twitter, il a amassé 120 000 abonnés, plus de 15 000 membres sur Discord et près de 6 000 sur Reddit.
Je déteste être répétitif, mais Yearn Finance a l’une des meilleures communautés dans l’espace DeFi, donc encore une fois cinq points sur cinq.
Verdict
En termes de fondamentaux, Yearn Finance est impeccable, réalisant un impressionnant 20/20.
En conclusion ma prévision YFI Price 2021
Yearn Finance a des fondamentaux impeccables, obtenant un score de 20/20 selon nos critères. Tout est aussi bon que possible. Et ce n’est pas un événement quotidien, en particulier avec les altcoins à moyenne capitalisation.
Mais jetons un coup d’œil au prix, n’est-ce pas? Au moment d’écrire ces lignes, Yearn Finance vient de tomber en dessous de 50 000 $. Le projet a une capitalisation boursière d’environ 1 800 000 000 $, la 58e en importance.
Yearn Finance et des projets similaires comme Badger DAO sont au milieu d’un cycle de battage médiatique. L’agriculture liquide et la tokenisation des actifs blockchain seront au centre de l’attention dans le monde de la crypto-monnaie au cours des prochaines années. Des projets comme celui-ci vont exploser, surtout s’ils ont de gros fondamentaux.
Yearn Finance est déjà de plus en plus TVL (valeur totale bloquée) est d’environ 3 600 000 000 $, ce qui est environ le double de la capitalisation boursière. Idéalement, le ratio capitalisation boursière:TVL devrait être d’environ 1:1. Le tableau est donc clair, YFI à ce prix est sous-évalué.
Donc, pour ces raisons, je vois Yearn Finance comme un excellent investissement. Et je prédis que YFI atteindra la fourchette de 120 000 $ à 150 000 $ d’ici la fin de l’année et atteindra 500 000 $ d’ici cinq 000 $. Supposons que l’agriculture des rendements cryptographiques devienne encore plus courante à l’avenir et atteigne l’investisseur moyen, prenant la place de l’investissement conservateur traditionnel. Dans ce cas, le ciel est la limite pour un projet comme Yearn Finance.
Il ne s’agit pas d’un conseil financier. Je ne fais qu’exprimer mes opinions et vous ne devriez pas baser votre décision d’investissement sur elles. Faites toujours vos recherches et négociez de manière responsable.
Prévision de prix Yearn Finance 2025
Sur la base des données et des arguments ci-dessus, le prix d’un jeton YFI en 2025 pourrait se situer entre 200 000 $ et 500 000 $. Une estimation raisonnable à long terme : ~300 k$
Prévision de prix Yearn Finance 2030
Nous ne savons toujours pas si Yearn Finance et des projets similaires ont un avenir à long terme et le jeton YFI pourrait valoir ZÉRO en 2030 puisque le projet pourrait ne plus exister d’ici là. Les chances sont de 50-50 à nos yeux que cela se produise. Cependant, dans le cas où YFI maintiendrait sa place au sommet de la chaîne alimentaire agricole de rendement, il pourrait très bien atteindre 1 million de dollars par jeton.
Vaut-il la peine d’investir dans Yearn Finance ?
Yearn Finance est un bon investissement à court terme lorsque le marché est dans une course haussière. Habituellement, ces types de nouveaux projets se portent extraordinairement bien lorsque le marché global de la cryptographie est en vert et surpasse de loin les autres projets plus connus. Cependant, assurez-vous d’en sortir à temps, car ils ont tendance à prendre un coup pendant les cycles de gamme et de marché baissier.
Pourquoi Yearn Finance réussira-t-il?
Parce qu’elle offre un service précieux, elle s’est déjà fait un nom dans son créneau et n’a pas subi de failles de sécurité ou d’autres types de compromis (économiques, réputationnels, etc.). Le jeton lui-même fournit une utilité et a du sens, ce qui n’est pas le cas avec de nombreux autres projets similaires.
Pourquoi Yearn Finance échouera-t-il ?
Yearn Finance pourrait échouer en raison d’une concurrence féroce, d’un domaine technologique dynamique et de développements fulgurants dans son créneau. Une autre raison courante pour laquelle ce type de projet échoue est les problèmes d’équipe: l’équipe se sépare ou quitte complètement le projet.
Yearn Finance atteindra-t-il 100 000 $?
Cela fait partie de la possibilité réelle, même à court terme. Il pourrait très bien atteindre 100 000 $ d’ici un an.
Yearn Finance peut-il atteindre 200 000 $?
Yearn Finance n’atteindra presque certainement PAS 200 000 $ dans un proche avenir, à moins que nous ne voyions une course haussière qui verra Bitcoin à 100 000 $ et ETH à 20 000 $.
Où acheter et comment stocker YFI
Les meilleurs échanges pour acheter et vendre YFI sont:
- Binance (achat/vente avec USDT, BTC, BUSD, EUR, BNB)
- Coinbase Pro (achat / vente avec USD, BTC)
- SushiSwap (achat/vente avec ETH)