Les impôts sont imposés lorsque des immobilisations, y compris des crypto-monnaies, sont vendues à profit. Que vous vendiez de la crypto-monnaie contre de la monnaie fiduciaire (comme des euros ou des dollars), que vous échangez de la crypto-monnaie contre d’autres crypto-monnaies (comme Bitcoin pour Ethereum ou Ethereum pour Litecoin), que vous utilisiez la crypto-monnaie pour acheter des biens et des services, que vous exploitiez des crypto-monnaies ou que vous achetiez et vendiez des NFT, vous devez payer des taxes sur ces transactions.
Cependant, toutes les activités cryptographiques ne sont pas taxées. Par exemple, vous n’êtes pas taxé si vous achetez et détenez votre crypto-monnaie, faites un don de crypto-monnaie à un organisme de bienfaisance ou à but non lucratif, recevez / donnez de la crypto en cadeau ou transférez de la crypto-monnaie à vous-même. En d’autres termes, vous payez l’impôt sur la crypto-monnaie lorsque vous réalisez un profit avec elle.
La plupart du temps, cependant, en tant que crypto trader régulier, il peut être difficile ou prendre beaucoup de temps pour calculer votre impôt.
C’est là que les outils fiscaux cryptographiques entrent en jeu. Nous allons comparer deux d’entre eux, Koinly et ZenLedger, dans cet article.
Index du contenu:
Que sont les outils fiscaux cryptographiques?
De nombreuses entreprises proposent un logiciel de numérisation blockchain qui détectera les transferts entre portefeuilles, que vous utilisiez ou non un échange, et vous fournira un rapport sur les transactions que vous avez effectuées sur tous vos portefeuilles au cours d’une année d’imposition donnée. Des outils comme Koinly et Zenledger vous permettent de suivre les transactions cryptographiques et de déposer des taxes sur les crypto-monnaies en vous connectant aux échanges et aux crypto-portefeuilles.
Avec Koinly, vous pouvez suivre automatiquement vos frais et échanges, consolider votre rapport et rapprocher les informations de vos comptes et échanges en quelques clics. Cette application offre un filtrage avancé des transactions qui vous permet d’identifier rapidement les transactions qui ont le plus contribué à vos gains et de définir des notifications concernant le solde de votre compte. Vous devez vous inscrire à l’un de leurs plans payants pour télécharger gratuitement les rapports fiscaux de crypto-monnaie.
Avec ZenLedger, vous pouvez générer toutes sortes de rapports, y compris les déclarations de revenus que vous pourriez avoir besoin de produire. Vous pouvez facilement afficher votre portefeuille et échanger des transactions feuille de calcul standard englobant toutes vos transactions. La société peut également vous fournir des professionnels qui peuvent vous aider avec vos taxes non cryptographiques, afin que vous puissiez préparer des plans pour couvrir les deux types d’impôts. Profitez du plan gratuit de ZenLedger, couvrant jusqu’à 25 transactions si vous n’êtes pas sûr que ce soit pour vous.
Koinly vs Zenledger a pris en charge les pays.
Koinly prend en charge tous les pays qui utilisent Average Cost, LIFO, FIFO, HIFO, etc. pour calculer les gains comme les États-Unis, l’Estonie, le Danemark, Malte, le Canada, l’Irlande, l’Australie, l’Italie, le Royaume-Uni, la Finlande, l’Allemagne, la Nouvelle-Zélande, la Norvège, le Lichtenstein, la République tchèque, la Suède, le Luxembourg et 10 autres pays.
Zenledger prend en charge plus de 140 monnaies fiduciaires différentes, et l’application de déclaration fiscale cryptographique peut être utilisée par n’importe quel pays utilisant HIFO, FIFO ou LIFO. Actuellement, Zenledger n’a qu’un support explicite pour les documents fiscaux aux États-Unis. Les utilisateurs d’autres pays peuvent déterminer le montant des taxes dues en utilisant Zenledger. La plate-forme télécharge uniquement des documents de ceux qui signalent leur activité cryptographique à l’Internal Revenue Service.
Échanges et portefeuilles Koinly vs Zenledger
Koinly prend en charge plus de 360 échanges (y compris des échanges australiens tels que Coinspot, Coinjar, Swyftx, Independent Reserve, etc.), plus de 70 portefeuilles, plus de 35 blockchains et plus de 6000 crypto-monnaies. Il permet aux utilisateurs de trouver les transactions manquantes et de supprimer les entrées en double. Ils prennent en charge le trading DeFi, Margin et Futures sur tous les plans Koinly (y compris le gratuit).
ZenLedger prend en charge plus de 400 échanges de crypto-monnaie, 40 blockchains différentes et 20 projets DeFi. Selon leur site officiel, ZenLedger prend en charge plus d’échanges de manière automatisée via des API que toute autre application de suivi fiscal cryptographique sur le marché. Voici quelques-uns des échanges les plus importants pris en charge par le logiciel ZenLedger: Binance, Bittrex, Coinbase, HitBTC, Huobi, Kraken, KuCoin, Poloniex.
Koinly vs Zenledger – Autres services pris en charge (exploitation minière, jalonnement, DeFi, fourniture de liquidités, NFT, etc.)
ZenLedger prend en charge les NFT et peut vous aider à calculer vos impôts. En ce qui concerne les NFT dans Koinly, ils obtiennent le support ajouté. Donc, si vous avez besoin de déposer de toute urgence, vous pouvez suivre ces étapes pour ajouter manuellement vos transactions NFT dans Koinly. Koinly effectue les calculs pour vos produits, gains ou pertes une fois que vous avez ajouté votre ou vos transactions NFT.
La plate-forme Zenledger est virale parmi ceux qui opèrent dans l’espace DeFi. En outre, Koinly met à disposition des services DeFi, y compris des plans gratuits. ZenLedger a ajouté Fantom à sa plate-forme pour fournir des types de transactions tels que Liquidity Pool, Staking, Zap, Swap / Trade.
Prix Koinly vs Zenledger
Les plans tarifaires Koinly sont livrés avec des portefeuilles / échanges illimités, des rapports fiscaux, un suivi de portefeuille, des transactions sur marge et DeFi. Il comprend également des éléments essentiels tels que le formulaire 8949, TurboTax, des rapports fiscaux internationaux, un rapport d’audit complet et un chat en direct.
- Le plan NEWBIE (49 $ par année d’imposition) est destiné aux débutants et comprend 100 transactions.
- Le plan HODLER (99 $ par année d’imposition) comprend 1000 transactions.
- Le plan TRADER (179 $ par année d’imposition) comprend 3000 transactions et un soutien prioritaire.
- Le plan PRO (279 $ par année d’imposition) comprend plus de 10 000 transactions et un soutien prioritaire.
Zenledger a deux plans: les plans de bricolage Crypto et les plans préparés par les professionnels de la fiscalité.
- Les plans de bricolage crypto vous donneront un support premium et tous les rapports détaillés tels que les rapports d’audit, l’accès fiscal pro, HIFO / FIFO / LIFO, les échanges illimités, la crypto comme revenu, l’exploitation minière ou les dons, les ICO et les Airdrops, la récolte des pertes fiscales, l’intégration FinCen / FBAR Aert et TurboTax et également un conseil personnel sur les produits pour 150 $ / heure si demandé. Il existe quatre plans de bricolage crypto.
- Le plan gratuit – Il comprend 25 transactions sans accès à des services tels que DeFi, jalonnement ou NFT
- Le plan de démarrage – À 49 $ par année. Il comprend 100 transactions sans accès à des services tels que DeFi, jalonnement ou NFT.
- Le plan Premium – À 149 $ par an. Il comprend 5000 transactions avec accès à des services tels que DeFi, jalonnement ou NFT.
- Le plan exécutif – À 399 $ par an avec accès à des services tels que DeFi, jalonnement ou NFT et transactions illimitées
- Plans préparés par un professionnel de la fiscalité – ZenLedger vous présente un professionnel de la fiscalité cryptographique qui vous aide à faire vos impôts cryptographiques et non cryptographiques efficacement et en toute sécurité avec les stratégies fiscales les plus innovantes et les déclarations finalisées par un avocat fiscaliste CPA ou un agent inscrit. Les plans préparés par les fiscalistes prennent en charge les NFT et les DeFi. Ces plans ont 3 sous-plans qui sont:
- Le plan de consultation comprend une consultation de 30 minutes à 195 $
- L’année unique à 3500 $
- Pluriannuel (deux ans) à 6500 $
Conclusion
Il est préférable d’utiliser un logiciel d’impôt de crypto-monnaie qui garde une trace de vos transactions de crypto-monnaie, des gains de crypto-monnaie, des pertes et des impôts, en plus de générer des formulaires fiscaux. En conséquence, vous pouvez surveiller chaque transaction et le montant des profits ou des pertes que vous réalisez.
Comme nous l’avons vu, Koinly et Zenledger ont fait des progrès louables dans le monde de la déclaration fiscale cryptographique. Ils sont à la fois utiles et ont leurs mérites et leurs démérites. Cependant, un léger avantage va à Koinly en raison du nombre de pays qu’ils soutiennent.
Foire aux questions (FAQ)
Koinly est-il le meilleur logiciel d’impôt ?❓
Oui. Un bon logiciel de fiscalité cryptographique comme Koinly vous donne une perspective complète de votre investissement sur différentes plates-formes et se connecte facilement à vos portefeuilles, échanges, adresses blockchain et services.
Le logiciel de taxe cryptographique est-il exact ?❓
Oui. Le logiciel de taxe crypto est simple à utiliser et offre des données très précises. Il s’intègre à TurboTax et TaxDirect mais aussi plus que de nombreux échanges cryptographiques. Ils se marient également bien avec les portefeuilles les plus populaires.
Zenledger relève-t-il de l’IRS ?❓
Oui. Le logiciel d’impôt cryptographique Zenledger vous facilite la tâche en agrégeant les données de nombreux échanges, en calculant vos impôts et en générant des formulaires IRS courants tels que le formulaire 8949 utilisé pour déclarer les gains et les pertes en capital de vos investissements cryptographiques.
Comment calculer la taxe sur les transactions❓ crypto à crypto
1. Calculez votre profit de la vente de crypto – Si vous vendez 2 Bitcoin à 50 000 $, soustrayez le prix que vous l’achetez et les frais de transaction. Le total est appelé la base.)
2. Déterminez si vous avez un gain à court terme ou à long terme – Si vous détenez votre crypto-monnaie pendant moins d’un an, vous avez un gain à court terme; si vous conservez votre crypto-monnaie plus longtemps, vous avez un gain à long terme. Le type de gain que vous réalisez détermine en fin de compte votre taux d’imposition.
3. Estimez vos impôts – L’un des aspects cruciaux de l’estimation de vos taxes cryptographiques est de savoir si vous les paierez sur des gains à court ou à long terme. Les gains à court terme dépendent de votre tranche d’imposition, tandis que les gains à long terme ont leur tranche.
Vous pouvez également utiliser un logiciel ou des outils de reporting crypto pour vous aider à accélérer le processus. Assurez-vous de répertorier toutes les informations avec précision et assurez-vous que tous les enregistrements sont correctement rapprochés.
Koinly travaille-t-il pour le Royaume-Uni ?❓
Oui. Koinly aide les citoyens du Royaume-Uni à calculer leurs gains en capital cryptographiques. Vous pouvez également développer un rapport de revenu qui affiche vos revenus provenant des largages aériens, du jalonnement, de l’exploitation minière, des fourches, etc.
Koinly est-il sûr de se connecter aux échanges ?❓
Koinly crypte toutes les données en transit. Les résultats des tests de SSL Labs montrent que leurs API et points de terminaison d’application utilisent uniquement TLS / SSL et obtiennent une note « A + », ce qui signifie qu’ils n’utilisent que des suites cypher fortes et offrent des fonctionnalités telles que Perfect Forward Secrecy et HSTS, et ils chiffrent également leurs données au repos.
Les largages aériens, les fourches, le jalonnement et l’exploitation minière sont-ils taxés ?❓
Oui.
Si un largage aérien suit un hard fork et que vous recevez une nouvelle crypto-monnaie, vous aurez un revenu imposable dans l’année d’imposition où vous recevez cette crypto-monnaie. L’exploitation minière et le jalonnement sont également des revenus imposables.
