Obtenir un rendement sur les cryptomonnaies est un problème de boutons réactionnels qui évoque quelques images mentales. D’une part, l’image de la cryptographie en tant que système de Ponzi géant persiste dans l’esprit de nombreuses personnes. Pour d’autres, bien qu’ils ne pensent pas que la cryptographie soit une arnaque, ils pensent qu’il s’agit d’une sorte d’enrichissement rapide, trop beau pour être un véritable stratagème permettant de commettre un meurtre pendant qu’il dure.
Mais ces méthodes sont définies par des risques élevés et des rendements élevés, non sans préserver la véritable nature des cryptomonnaies et ce qui constitue en fait le plaisir du jeu pour certaines personnes. C’est-à-dire que pour l’investisseur intrépide, la cryptographie a le potentiel de générer des récompenses attrayantes.
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Qu’est-ce que la performance ?
Tout d’abord, définissons le rendement.
En finance, le rendement décrit le montant d’argent généré sur un actif au cours d’une période donnée.
Il exprime le revenu réalisé sur la base de l’investissement initial et de sa valeur de marché actuelle. La période spécifiée peut être mensuelle, trimestrielle, etc., mais elle est principalement annuelle.
La performance est étroitement liée au risque, un risque élevé correspondant souvent à un potentiel de rendement plus élevé.
Cette description résume succinctement la nature même des investissements cryptographiques dans lesquels la valeur d’une cryptomonnaie peut chuter soudainement ou une plate-forme DeFi échoue tout simplement.
Moyens légitimes de générer des rendements en cryptomonnaies
Contrairement à d’autres moyens de gagner de l’argent avec les cryptomonnaies, tels que l’arbitrage ou le day trading, le rendement représente des investissements qui vous permettent de gagner de l’argent pendant que vous dormez. Découvrons quelques moyens de générer des rendements dans le monde des cryptomonnaies.
#1. Agriculture de performance
Ne vous laissez pas embrouiller par le jargon. L’agriculture à rendement réduit consiste à prêter votre cryptomonnaie à un protocole DeFi en échange d’un cryptage plus poussé. Habituellement, le protocole prêtera de l’argent aux investisseurs qui souhaitent entrer et sortir de positions sur le marché. Le protocole vous récompense ensuite avec une partie des frais, des intérêts et des jetons de la plateforme.
L’agriculture du rendement a été introduite par le protocole Synthetix DeFi, mais elle n’a explosé que lorsque Compound a commencé à distribuer son jeton COMP natif aux utilisateurs qui bloquaient leur cryptage sur la plateforme.
L’agriculture à rendement est devenue un tel succès grâce à l’attrait des jetons gratuits et à l’intérêt suscité par les dépôts cryptographiques.
Bien qu’elle se soit quelque peu ralentie lors de l’inexorable marché baissier de 2022, cette pratique reste un moyen légitime de générer des bénéfices grâce à la cryptographie, plusieurs nouvelles sociétés et OGs tels que Compound, Synthetix, Aave et Curve proposant ce service.
Cependant, l’agriculture axée sur le rendement ne se limite pas à la richesse et à la richesse. Nous parlons de risques tels que les pertes impermanentes, l’échec d’un contrat intelligent, les déchirures, etc. Le potentiel de performance pourrait toutefois être une consolation pour les personnes qui souhaitent s’y plonger.
#2. Piquetage
Le staking cryptographique consiste à faire travailler votre cryptomonnaie pour vous. Les blockchains qui utilisent des mécanismes de consensus proof-of-stake (PoS) vous permettent de vous concentrer sur leur cryptomonnaie native et de devenir un validateur sur lequel vous pouvez prétendre à des intérêts.
Ethereum est la blockchain PoS la plus médiatisée après sa migration historique vers PoS en septembre 2022. Pour être éligible en tant que validateur sur Ethereum, vous devez déposer 32 ETH.
Entrez dans les piscines de pointe. Ils permettent aux investisseurs qui ne peuvent pas augmenter le montant requis de participer à une blockchain, les bénéfices étant divisés proportionnellement. Plusieurs plateformes d’échange prennent en charge le pool staking, comme Binance et Coinbase.
Bien que cela ne soit pas sans risque, le staking de cryptomonnaies offre la possibilité de générer des rendements décents, des années-lumière d’avance sur les maigres bénéfices des instruments financiers classiques. Selon les données de Staking Rewards, la grande majorité des actifs cryptographiques ont un rendement annuel de plus de 11 %.
#3. Fournir des liquidités
Contribuer à un pool de liquidités est une stratégie de rendement populaire sur les bourses décentralisées telles que Uniswap ou 1inch.
Cela semble compliqué, mais il s’agit en fait de créer un marché pour les personnes qui souhaitent échanger entre deux jetons.
Par exemple, vous pouvez contribuer 100$ d’Ethereum et 100$ USDC à un pool sur Uniswap. Le pool aidera les utilisateurs d’Uniswap à échanger leur Ethereum contre des USDC ou vice versa.
Les fournisseurs de liquidités perçoivent les avantages de chaque transaction, allant jusqu’à prélever un pourcentage des frais facturés sur chaque swap.
La fourniture de liquidités comporte certains dangers (tels que des bogues liés aux contrats intelligents et des pertes temporaires), mais cela reste un moyen fiable de générer un rendement significatif sur les échanges décentralisés.
Les plateformes populaires pour fournir des liquidités sont toutes les plus grandes bourses décentralisées telles que :
- Uniswap
- 1 pouce
- Trader Joe
- Échange de crêpes
- Orque
- Convexe
#4. HoldLing
Maintenant, pour notre dernière entrée, nous allons en ajouter une qui ne génère pas vraiment de rendement au sens traditionnel du terme.
HodLing est un concept qui a bouleversé l’infamie et l’utilisation des cryptomonnaies lorsqu’un utilisateur ivre a mal orthographié « hold » et a ainsi donné aux investisseurs en actifs numériques le surnom d’une stratégie d’investissement puissante.
HODLers évite la peur, l’incertitude et le doute (FUD) et la peur de passer à côté (FOMO). Ils ont des « mains diamantées », à l’opposé des « mains faibles », principalement des investisseurs qui vendent au moindre signe de turbulence boursière.
HodLing ne fournit pas de rendement, mais cela a bien mieux fonctionné que de rechercher d’énormes rendements sur des sites tels que FTX ou Celsius. Parfois, le simple fait de conserver vos actifs dans un portefeuille personnel se traduira par de meilleurs revenus, quel que soit le rendement.
Comme l’a déclaré Scott Galloway, professeur d’économie à l’université de New York, « les personnes les plus intelligentes du monde de la finance ne font qu’une chose : elles achètent un panier d’actions (ETF, MF)… Et ils ne le regardent plus. » Remplacez ETF et MF et la déclaration est vraie.
Une méthode risquée : le prêt
Le prêt cryptographique est un produit DeFi qui vous permet de déposer des cryptomonnaies dans un service de prêt cryptographique et de gagner des rendements. L’argent déposé est prêté aux emprunteurs, qui le remboursent avec intérêts.
Les prêteurs de cryptomonnaies peuvent être centralisés ou décentralisés.
Malheureusement, les prêts ont entraîné certaines des plus grandes catastrophes liées aux cryptomonnaies, des entités telles que Celsius Network, BlockFi et Voyager ayant fait faillite après avoir prêté des fonds à des clients et les avoir perdus sur le marché. C’est un énorme œil au beurre noir pour l’ensemble du secteur.
En revanche, les prêts décentralisés tels que ceux trouvés sur Compound et MakerDAO ont connu un certain succès et ont réussi à résister à la tempête ces dernières années.
C’est un aspect intéressant qui mérite d’être surveillé, mais il est important de comprendre le risque important que cela implique.
Faites attention à la recherche de retours
Il est intéressant de constater qu’il existe plusieurs moyens légitimes de générer des rendements avec les cryptomonnaies. La cryptomonnaie est passée du simple trading spéculatif à la DeFi et à des moyens innovants de créer de la richesse. Il y a juste une mise en garde : bien que ces méthodes puissent vous inciter à effectuer des opérations bancaires, elles peuvent également vous faire perdre de l’argent tout aussi rapidement.
Si vous décidez de placer votre argent n’importe où, souvenez-vous toujours de deux choses : faites preuve de diligence raisonnable et investissez de l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre.
