Ces deux échanges viennent d’endroits très différents, idéologiquement. eToro ne mentionne même pas la crypto sur sa page d’accueil, alors que Kraken est tout au sujet de la crypto-monnaie – il ne mentionne rien d’autre.
eToro est surtout connu comme une plate-forme permettant aux gens ordinaires de négocier des actions, des devises et des matières premières régulières, etc., mais il a évolué avec le temps et est maintenant fermement sur le train de la cryptographie.
Avec toute son expérience dans la fourniture de services de trading aux investisseurs de détail, il n’y a aucune raison que cela soit une mauvaise chose.
Nous comparerons les caractéristiques importantes, examinerons certains des petits caractères, examinerons de côté les deux échanges et verrons où cela nous mène.
Le trading de crypto-monnaie avec marge peut être un tour de poule blanc, et ne devrait être tenté que par ceux qui ont des nerfs d’acier. Personnellement, je trouve le marché de la cryptographie suffisamment volatil sans tirer parti de mon exposition aux fluctuations quotidiennes massives. Pourtant, si vous êtes heureux de prendre quelques coups en cours de route, alors c’est un moyen passionnant de spéculer avec vos profits cryptographiques.
eToro et Kraken offrent tous deux des transactions à effet de levier et des positions courtes, alors y a-t-il une différence pratique à utiliser ces sites? Oui, il y en a. Il y a une différence radicale.
Plateformes de trading
On pourrait s’attendre à ce que les deux plates-formes soient super lisses, étant donné que le commerce de détail est leur activité principale. Ils sont bien agencés et les deux interfaces utilisateur sont d’aspect professionnel et intuitives à utiliser. La différence est que Kraken est une plate-forme de trading de crypto-monnaie, tandis qu’eToro vise à attirer les spéculateurs débutants sur le marché de la cryptographie.
Ne vous laissez pas berner en pensant qu’eToro est plus compétent, avec son marketing lisse et ses niveaux de saturation de la publicité sur les médias sociaux. Kraken compte 6 millions d’utilisateurs réguliers contre 20 millions pour eToro, mais la clientèle de Kraken est composée uniquement d’utilisateurs de crypto. Le volume des échanges chez eToro est d’environ 1,5 billion de dollars par an pour tous les produits. Le volume cryptographique de Kraken à lui seul dépassera un billion cette année.
eToro est fier de sa fonction de copy-trading et se considère comme une « plateforme de trading social ». Désolé, je ne l’achète pas. Tout d’abord, le « social » est l’antithèse même du trading. Nous essayons tous sans vergogne de gagner de l’argent avec la personne à l’autre bout de nos métiers – c’est précisément de cela qu’il s’agit. C’est contradictoire. Nous essayons de prendre leur argent.
C’est le chien mangeur de chien là-bas, la survie du plus apte, le capitalisme rouge dans la dent et la griffe!
Le « trading social » est un oxymore.
Kraken est plus discret et donne toutes les bonnes informations aux bons endroits. Il est facile de naviguer et vous n’êtes jamais à plus de quelques clics de la page dont vous avez besoin. Kraken inspire plus de confiance et a un look et une sensation plus classe.
Pièces et contrats disponibles
C’est là que vous commencez vraiment à remarquer la différence. eToro propose du Forex, des actions, des CFD (Contract for Difference), des ETF, des indices, des matières premières et certaines crypto-monnaies. Il y a 19 jetons à échanger, y compris Uniswap, Cardano et Chainlink. Ils ont la plupart des grandes capitalisations, mais offrent toujours Tron (TRX), Ethereum Classic (ETC) et Bitcoin Cash (BCH). Les connaisseurs d’Altcoin ne seront pas impressionnés.
eToro propose également des « croix » qui vous permettent de négocier des crypto-monnaies sur marge contre d’autres pièces, jetons, marchandises et devises. Vous pouvez négocier long ou court, mais encore une fois, les spreads sont horribles, et je courrais un mile.
Kraken montre son pedigree de crypto-monnaie avec une liste impressionnante de jetons, trop nombreux et variés pour être mentionnés ici. Ils totalisaient 61 lors de ma dernière vérification, et vous pouvez vous impliquer dans la dernière vague de jeux Defi et NFT. Ils comportent également le trading sur marge, le jalonnement et les swaps.
C’est comme comparer des pommes et des oranges – Kraken est une plate-forme de crypto-monnaie conçue pour les personnes passionnées par la cryptographie. eToro est un « marché tout » surévalué conçu pour soulager une clientèle naïve de ses bénéfices commerciaux durement gagnés.
Frais de négociation
C’est là que les choses vont vraiment mal. eToro se vante du trading sans commission, mais ce n’est pas toute l’histoire. Il impose un spread – une marge bénéficiaire arbitraire entre les prix d’achat et de vente. C’est ainsi qu’il gagne la majeure partie de son argent. Il y a un écart de 0,75% pour BTC, 1,9% pour ETH et XRP est d’environ 2,5%. C’est énorme !
Cette disparité de prix doit être surmontée avant même que vos transactions ne commencent à être rentables. Comme les day-traders le comprendront, avoir les premiers 2% déduits de toutes vos transactions gagnantes serait catastrophique pour votre compte de profits et pertes. C’est moins onéreux pour les positions à long terme, mais elles ont tendance à être des transactions plus importantes.
Veillez à comprendre tous les coûts avant de trader quoi que ce soit sur eToro. Regardez les prix d’achat et de vente et calculez la différence en pourcentage. Cette différence est la commission de négociation effective.
Kraken facture des frais de fabricant de 0,16% et des frais de preneur de 0,26%. Ils sont francs sur les coûts et il y a une échelle de rabais mobile si vous négociez de gros montants. Kraken gagne celui-ci facilement avec des frais équivalant à environ un dixième du coût de la soi-disant « commission zéro » d’eToro.
Dépôts et méthodes de retrait
Les deux plates-formes acceptent les dépôts fiat. eToro prend en charge les PayPal, les cartes de crédit et de débit, Skrill, Neteller et les virements bancaires. Kraken accepte les transferts d’argent en dollars canadiens, australiens et américains, ainsi que les livres sterling, les euros, les francs suisses et les yens.
Il existe un portefeuille cryptographique eToro pour transférer quelques crypto-monnaies hors d’eToro. Le problème est que les actifs ne peuvent pas être transférés du portefeuille eToro vers votre compte. C’est une vanne à sens unique. Il est également étrange que le jour d’attente pour que les actifs apparaissent dans votre portefeuille cryptographique eToro et les jours supplémentaires avant que les transferts hors de votre portefeuille ne soient exécutés. Ce n’est pas dans l’esprit de la technologie blockchain.
Encore une fois, Kraken est une véritable plate-forme cryptographique afin que vous puissiez transférer vos pièces et jetons directement. Il n’est pas nécessaire d’utiliser de l’argent liquide, alors qu’eToro insiste sur le fait que vous n’utilisez que de la monnaie fiduciaire. Ceci est important car la conversion entre l’argent liquide et la crypto est coûteuse et a des implications fiscales. Le retrait de crypto de Kraken n’entraînera que les frais de réseau standard.
Il y a des frais de dépôt et de retrait pour les transactions non en dollars américains avec eToro. Il y a aussi des frais de retrait standard de 5 $ et un montant de transaction minimum de 30 $. Il semble qu’il n’y ait pas de limite à vos retraits, donc plus vous retirez, meilleurs sont les frais de retrait eToro.
Sécurité et fiabilité
La sécurité ne devrait même pas être un problème avec les organisations réglementées de ce calibre. La fiabilité l’est, cependant. Je dis cela parce que pour accéder à la page de trading d’eToro, je devais leur dire mon travail, mon entreprise, mon salaire, combien j’ai l’intention d’investir et mon expérience de trading. Normalement, vous auriez au moins besoin de m’acheter le dîner pour en arriver là!
Où vont toutes ces informations? Est-ce vraiment juste pour les aider à vous offrir le meilleur parcours client possible ? eToro écrit qu’« aucune information personnelle non autorisée », etc. Je suis prêt à parier que la signature de leur accord leur donne l’autorisation, et que vos données de trading ne sont même pas classées comme des informations personnelles.
Je ne dis pas que Kraken est plus digne de confiance, mais je n’ai pas eu à donner toutes ces informations, donc cela compte beaucoup moins. C’est le but.
Fonds d’assurance
Les avoirs en espèces des citoyens américains sur eToro sont assurés par la FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation) jusqu’à concurrence de 250 000 $. Kraken n’est pas assuré.
J’ai remarqué que le site Web d’eToro indique que votre « argent » et votre « argent » sont assurés – mais cela inclut-il tous vos actifs, tels que vos jetons ou vos actions? Si vous avez acheté BTC avec votre USD, vos fonds sont-ils toujours entièrement assurés? J’attends des éclaircissements du service client eToro car ce n’était pas clair sur leur site Web.
KYC Conditions
J’ai fourni des informations personnelles à eToro et à Kraken. La profondeur de l’information était beaucoup plus grande pour eToro, comme vous pouvez vous y attendre. Ils adhèrent aux réglementations locales dans chaque territoire qu’ils exploitent, de sorte que KYC s’applique aux clients américains.
Kraken adhère également aux processus américains AML (Anti Money Laundering), qui incluent KYC (Know Your Customer). Le niveau d’information que vous donnez dicte vos limites de transaction. Je pourrais échanger et transférer plus que je n’en aurais jamais besoin avec des informations personnelles de base. Si vous négociez des centaines de milliers de dollars américains, vous devrez soumettre d’autres détails financiers personnels et professionnels pour examen.
Soutien à la clientèle et éducation
eToro dispose d’un service de chat en direct, mais il n’est disponible que pour les membres du club eToro argent. Vous devenez membre de leur club une fois que vous avez 5000 $ dans votre compte. Donc, pas de chat en direct pour que je puisse poser mes questions. Il y a une brève liste de FAQ et une barre de recherche pour toutes les questions non répertoriées. Il y a aussi un guide qui vous guide à travers les différentes fonctions, mais il était maladroit et ne me montrait pas d’informations sur les onglets que je voulais voir.
La page de support de Kraken a tous les sujets habituels à choisir. Vous pouvez également soumettre une demande si vous ne trouvez pas les réponses que vous cherchiez. Il y a des explications pour à peu près tout.
Kraken prétend également avoir une fonction de chat en direct, « accessible en bas à droite de leurs pages d’assistance ». Il n’était pas présent quand j’ai regardé, et j’ai trouvé un avertissement qui disait: « Quand disponible ». Quand j’en avais besoin, il n’était pas disponible.
Conclusion
Tout au long de l’article, nous avons vu que Kraken et eToro sont des bêtes très différentes. eToro est une plate-forme de trading grand public pour les commerçants de détail, tandis que Kraken s’adresse aux aficionados de crypto-monnaie. eToro se comporte comme un service CFD (Contract for Difference) où vous ne possédez jamais l’actif – vous entrez un pari avec les teneurs de marché sur la façon dont un actif se déplacera. Etoro ressemble plus à un bookmaker qu’à un échange.
Le coût du trading sur eToro est beaucoup plus élevé que Kraken, même si eToro annonce des transactions sans commission. Pire encore, vous ne pouvez déplacer que de l’argent fiduciaire dans et hors d’eToro, de sorte que vous déclencherez un événement imposable lorsque vous convertirez crypto en dollars pour le retrait.
Kraken vous permet de transférer votre crypto réelle vers un portefeuille externe, d’éviter l’événement imposable et de garder la destination privée.
Je pourrais continuer, mais le résumé est le suivant…
- Kraken est une plate-forme cryptographique – je l’utiliserais volontiers.
- eToro n’est pas une plate-forme cryptographique – je ne l’utiliserais pas.