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L’héritage des familles italiennes : un cadre évolutif
Au cours des dernières décennies, les familles italiennes ont accumulé un patrimoine important, qui a triplé depuis 1990, passant de 1 975 milliards d’euros à 5 692 milliards en 2023. Cette hausse s’accompagne toutefois d’une baisse du taux d’épargne, qui est passé de 28 % dans les années 1980 à 8,4 % attendus en 2024. Ce scénario met en évidence une contradiction : à mesure que la richesse augmente, la capacité d’épargne diminue, ce qui suggère un changement du comportement en matière de consommation et d’investissement
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Le Forum de l’AIPB : une analyse des défis actuels
Le vingtième forum de l’AIPB, intitulé « La banque privée au service de la croissance », aura lieu à Milan le 21 novembre. Cet événement représente une occasion importante de discuter des défis et des opportunités de la banque privée en Italie. Selon les enquêtes, la capacité des familles à générer de nouvelles richesses a diminué, avec des flux cumulés qui sont passés de 1 746 milliards d’euros entre 1996 et 2009 à seulement 950 milliards les années suivantes.
Cette tendance inquiète les experts du secteur, qui voient la nécessité d’un changement radical dans l’approche de la gestion d’actifs
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Investissements et allocation du patrimoine
Une analyse détaillée de la richesse italienne révèle qu’une grande partie est concentrée dans l’immobilier (51 %) et dans les espèces (40 %). Cependant, seuls 10 % sont investis dans des actions, ce qui met en évidence un déséquilibre inquiétant. Les opportunités offertes par les marchés privés ont été largement ignorées, ce qui limite encore le potentiel de croissance. Les dirigeants du secteur bancaire privé proposent trois domaines clés pour optimiser la croissance du patrimoine : la réduction des liquidités, la diversification des investissements et l’allongement de l’horizon temporel d’investissement
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Le rôle de la banque privée dans la croissance économique
La banque privée ne se limite pas à la gestion d’actifs, mais agit comme un catalyseur de la croissance économique. Il soutient les petites et moyennes entreprises (PME) italiennes, en améliorant leur capacité d’investissement et en garantissant leur compétitivité et leur résilience. Les données montrent que 23 % des clients des banques privées sont des entrepreneurs qui utilisent ces services pour discuter des stratégies de croissance et de la gestion de leurs entreprises. Ce lien entre la banque privée et le développement économique est crucial pour l’avenir de l’Italie.
Perspectives d’avenir pour la banque privée
Les prévisions pour 2024 indiquent une augmentation des actifs gérés dans la banque privée, qui atteindront 1 242 milliards d’euros, soit une augmentation de 12,8 % par rapport à l’année précédente. Ce résultat est attribuable à des entrées nettes importantes et à l’entrée de nouveaux acteurs sur le marché. Le défi pour le secteur sera d’augmenter les investissements dans les actions et les marchés privés, afin d’exploiter les opportunités qui ne sont pas disponibles sur les marchés traditionnels. Ce n’est qu’ainsi que la banque privée pourra continuer à jouer un rôle fondamental dans la croissance économique italienne.
