Peu de gens abordent le trading d’actions comme une activité ordinaire. Bien sûr, ils veulent gagner de l’argent, et rapidement. Mais vous voyez rarement le trader en herbe planifier son activité de trading comme il le ferait pour n’importe quelle autre start-up physique. C’est peut-être la raison pour laquelle il y a tant de victimes dans cette industrie, car très peu traitent le day trading comme une affaire sérieuse.
Ce n’est pas une surprise. Il existe une pléthore de publicités sur Internet qui offrent des opportunités de s’enrichir rapidement sur le marché. Les gourous et les furus offrent leurs services à un coût symbolique et promettent des millions, tout comme leurs meilleurs étudiants. Heck, ils vous montrent même leurs relevés de courtage pour le prouver!
Mais est-ce si simple? Et quelle structure ces services vous apportent-ils ? Vous enseignent-ils à quel point le chemin du succès sera difficile? Vous disent-ils combien d’étudiants ont abandonné leurs programmes en raison de leur échec?
Mieux encore, fournissent-ils un cadre et un cadre sur la façon de planifier votre carrière, tout comme vous le feriez avec une entreprise?
Le day trading sans véritable business plan est très similaire au jeu.
Dites-vous, je vais jeter mes économies sur la sagesse de ces gourous de l’Internet et espérer le meilleur. Un an plus tard, vous avez probablement craché la moitié de vos économies, si vous avez la chance d’en avoir plus.
Nous espérons juste que vous avez gardé un concert parallèle dans le processus.
C’est malheureusement la situation de nombreux entrepreneurs en herbe dans le monde du commerce. Donc, dans cet article, nous expliquerons à quel point le chemin peut être traître et vous donner une meilleure structure pour démarrer votre activité de trading.
QU’EST-CE QU’UNE ACTIVITÉ DE TRADING ?
Une activité de trading est comme n’importe quel autre actif. Vous pouvez décider de vous constituer en société ou d’agir en tant que propriétaire unique. Quoi qu’il en soit, démarrer une entreprise de day trading est très simple. Tout ce dont vous avez besoin est de postuler avec une maison de courtage et de charger de l’argent sur votre compte de trading. Pour cette raison, il peut être dangereux de commencer, avec une barrière à l’entrée si faible.
Comme tout autre effort, vous devrez payer des impôts sur vos bénéfices. Cependant, il existe certaines limites aux règles fiscales pour le day trading que vous devez connaître. Nous les aborderons dans un instant, mais il suffit de dire que, comme d’autres entreprises, vous devrez être conscient des annulations qui peuvent s’appliquer à votre entreprise ainsi que des gains en capital à court et à long terme dont vous serez responsable.
Contrairement à une entreprise de
brique et de mortier, vous n’avez besoin de rien d’autre qu’un ordinateur ou un appareil mobile pour démarrer une entreprise. Vous n’obtiendrez pas les frais d’équipement de restaurant, d’assurance contre la faute professionnelle médicale ou les maux de tête de gestion des employés. De nos jours, vous pouvez passer un ordre d’action avec des applications iPhone ou un logiciel de trading plus avancé sur les ordinateurs. Ceci et une connexion Internet sont tout ce dont vous avez besoin pour commencer. Littéralement.
Mais tout comme acheter des cuisinières et des fours, des tables et des chaises et avoir les meilleures recettes du monde ne garantira pas une entreprise de restauration prospère, donc avoir le meilleur ordinateur, courtier ou gourou ne garantira pas que vous gagnerez de l’argent sur le marché.
POURQUOI AVEZ-VOUS BESOIN D’UN PLAN D’AFFAIRES?
L’une des parties les plus négligées, mais les plus importantes d’une entreprise commerciale prospère, est le plan de trading d’entreprise. Pourquoi avez-vous besoin d’un plan d’affaires de trading? Pour une poignée de raisons :
- Cela vous obligera à faire des recherches sur votre entreprise et vos chances de succès.
- Un plan d’affaires de trading vous aidera à rester ancré avec des attentes réalistes.
- Pendant les moments difficiles, il vous guidera pour réévaluer votre processus.
QUELS SONT LES 6 ÉLÉMENTS D’UN BON BUSINESS PLAN TRADING ?
Chaque entreprise a besoin d’un plan d’affaires. Habituellement, vous aurez un résumé, une description de votre équipe, des produits / services, des perspectives de marché, des finances, etc. Mais pour le trading, les variables sont un peu différentes. Votre équipe n’est vraiment que vous, à quelques exceptions près. Votre produit est votre plan d’affaires et vos finances ne sont que votre capital disponible.
Examinons de plus près chacun des 6 éléments d’un bon plan d’affaires de trading:
1. Votre objectif commercial
Nous sommes de grands partisans du trading ciblé. Le « pourquoi » de chacun sera différent, mais il est important de l’expier. Il n’est pas nécessaire que ce soit pour quelqu’un d’autre que vous. Cela dit, plus vous réfléchissez à la raison pour laquelle vous voulez trader, plus cela devrait vous motiver à réussir.
Chaque entrepreneur a une raison ou un but pour ce qu’il fait. Cela pourrait être aussi simple que de « gagner plus d’argent »? Bien sûr. Mais nous vous encourageons à creuser un peu plus profondément et à trouver plus que cela. Voici quelques exemples de raisons pour lesquelles vous pourriez vouloir démarrer une entreprise de trading:
- Travailler pour soi-même
- Accroître la richesse
- Apprendre une nouvelle compétence
- Passez plus de temps à la maison
- Soyez disponible pour votre famille et vos amis
- Avoir la capacité de donner plus
- Payer des dettes
Il y a de nombreuses raisons pour lesquelles les gens font du commerce. Passez un peu de temps à réfléchir à la raison pour laquelle vous voulez démarrer une entreprise de day trading et écrivez-la, réfléchissez et expliquez-la. Plus vos raisons deviennent concrètes, plus vos efforts pour réussir seront tangibles.
Considérez-les comme des résultats. Bien sûr, la rentabilité est l’objectif ultime. Mais qu’est-ce que la rentabilité vous offre ? Heure? Amour? Charité? Cela devrait être le début de votre plan de trading d’affaires.
2. Votre processus/système de trading
Ouvririez-vous un nouveau restaurant sans menu? Que diriez-vous d’une recette éprouvée? Courriez-vous au supermarché tous les jours et cuisineriez-vous ce que vous avez ressenti ce soir-là? Absolument pas.
Les restaurants fonctionnent bien s’ils évoluent très systématiquement. Tout commence par l’aménagement de la cuisine. Le gril est d’un côté, le sauté au centre et la préparation des aliments, le lavage et le stockage dans une autre zone. Selon combien vous l’aimez, vous aurez une préparation de salade, dessert, café, etc.
Tout est conçu pour s’écouler dans un rythme cyclique afin que les choses se déroulent bien.
Le menu change également très rarement dans les restaurants, à moins que le chef n’ajoute un spécial ici ou là. Et les recettes sont souvent gardées secrètes qui ne changent jamais. Peut-être que les offres saisonnières varieront, mais les aliments de base des restaurants sont généralement connus et prévisibles.
Il en va de même pour votre système commercial.
Dans votre plan de trading d’entreprise, vous devez définir non seulement les stratégies que vous utiliserez, mais aussi le type de marché sur lequel ces stratégies fonctionneront bien. Obtenez-vous une allégorie saisonnière là-bas?
Vous voyez, le trading sur les marchés est très similaire à celui des autres entreprises en ce sens que plus vous êtes systématique, plus vous serez cohérent et plus vos clients (vos profits) voudront revenir dîner avec vous.
Traînant avec trop de recettes (stratégies) à la fois, vous arrivez au marché échevelé, désorganisé et non préparé, et vous vous retrouverez avec une cuisine dans le chaos, des clients sortant et vos profits disparaissent. Ce doit être une machine bien huilée.
Pour éviter le chaos, cette section de votre plan d’affaires de trading devrait impliquer un livre de trading. Nous discuterons de votre livre d’affaires plus en détail ci-dessous.
3. Quels sont les risques/coûts impliqués dans une activité de day trading
Démarrer une nouvelle entreprise est risqué. Il n’y a pas moyen de contourner cela. Si vous voulez aller de l’avant dans la vie, vous devrez risquer quelque chose: de l’argent, du temps, des échecs, d’autres opportunités.
Les êtres humains ont soif de sécurité. Mais les marchés commerciaux ne le fournissent pas. Cela crée de l’incertitude.
Maintenant, vous
pourriez penser que si vous gagnez un million de dollars en bourse, vous aurez la sécurité. Et c’est peut-être vrai. Cependant, les chances de succès ne sont pas en votre faveur. Et en règle générale, le marché est un jeu d’incertitude en son sein.
Pour gagner, vous devez apprendre la science des probabilités et la nécessité de surmonter vos émotions humaines. Associez cela à un sens artistique de la perspicacité et de la discrétion, ainsi qu’à des conditions de marché favorables, et vous réussirez. Dans ce cadre, décrire les risques et les coûts impliqués dans votre entreprise de day trading serait un bon point de départ.
Nous vous recommandons de tenir compte des éléments suivants lors du calcul de vos risques/coûts
- Coûts des ordinateurs et autres matériels
- Frais de logiciels, outils graphiques, logiciels de numérisation, etc.
- Frais de courtage : commissions, frais de localisation courts, frais ECN, etc.
- Cours éducatifs, livres et matériel
- Abonnements au salon de clavardage/mentorat ou frais de service
- Nombre maximal de retraits dans votre compte
- Heures associées à la présence sur le marché (9h30 – 16h00 HNE)
- Temps supplémentaire consacré à l’examen, à l’étude et à l’analyse
- Réinvestissement du capital
- Fonds pour recharger votre compte
- Le délai requis pour la rentabilité (la plupart des commerçants, comme les entreprises, prennent 2-4 ans).
Ce ne sont là que quelques-uns des coûts et des risques associés au trading. Si vous vous retrouvez avec une perte catastrophique, quel impact aura votre plan de trading d’entreprise?
Bien qu’il existe de nombreuses ressources gratuites disponibles pour les traders, nous nous joindrions pour dire que la plupart des traders dépenseront plusieurs milliers de dollars juste pour apprendre à trader, sans parler de combien ils perdent sur les marchés.
De toute évidence, nous sommes de grands défenseurs de l’apprentissage de la façon de négocier en toute sécurité – dans un simulateur. Malheureusement, la plupart des nouveaux traders aiment apprendre à la dure. Quel que soit l’itinéraire que vous choisissez, nous vous encourageons à garder vos coûts et vos risques sous contrôle. Décrivez-les et budgétisez ces éléments bien avant d’appuyer sur la gâchette de votre activité de trading.
4. De quel capital initial avez-vous besoin pour votre activité de trading?
Avant de répondre à cette question, nous ne saurions trop insister sur l’importance de PROUVER avant de pouvoir trader de manière cohérente dans un simulateur pendant de très nombreux mois. Approvisionner votre compte de trading n’est pas la première chose à laquelle vous devez penser.
Passer du temps dans un simulateur est la première chose à laquelle vous devez penser. Point. Prenez le temps de tester et de tester vos résultats dans notre analyse ici à TradingSim. Vous pouvez trader le marché des 3 dernières années à tout moment, en testant vos stratégies.
Une fois que vous avez réussi et que vous êtes cohérent, pensez à financer votre compte.
Eh bien, maintenant que nous l’avons terminé, parlons du financement de votre compte.
QUELLE EST LA RÈGLE DU PATTERN DAY TRADING (PDT) ?
L’évaluation du montant d’argent dont vous avez besoin pour commencer dépend en grande partie de votre situation financière. La règle du Pattern Day Trading a été promulguée peu de temps après la course haussière de 1999-2000. Limitez le nombre de transactions quotidiennes que vous pouvez effectuer au cours d’une période de 5 jours à seulement 3, c’est-à-dire si votre compte est inférieur à 25 000 $.
C’est quelque chose à considérer lors du financement de votre compte. Si vous planifiez le day trading, commencer au-dessus de 25 000 $ pourrait être judicieux. Cela dit, nous sommes de grands défenseurs de vous prouver ce que vous pouvez faire sur le marché avant d’ajouter à votre compte.
Nous avons déjà écrit sur la règle PDT et les moyens de la contourner. Il existe des options telles que les comptes de courtage offshore, l’ouverture de plusieurs comptes de courtage en espèces basés aux États-Unis, etc. Nous ne plongeons pas ici, mais si vous n’êtes pas familier avec ces options, assurez-vous de les vérifier.
En règle générale, commencez petit. Commencez assez petit pour que votre compte puisse se développer sans le casse-tête des erreurs forcées dues à un compte petit et limité. Mais pas assez grand pour que cela vous coûte cher si vous faites des erreurs de débutant.
Et faites-nous confiance. Vous ferez des erreurs de débutant. Beaucoup d’entre eux.
GÉNÉREZ DES REVENUS PENDANT VOS PREMIERS JOURS DE TRADING
Pour votre plan de trading d’entreprise, assurez-vous de décrire ce que vous ferez pour le revenu. La plupart des traders prennent de nombreuses années pour atteindre la cohérence sur les marchés. Et pour la cohérence, nous voulons dire être capable non seulement de gagner sa vie, mais aussi de continuer à financer votre compte de trading.
Pour ce faire, éliminez le stress de vos épaules en négociant à temps partiel jusqu’à ce que certains objectifs soient atteints. Ou, si vous décidez d’y aller à temps plein, assurez-vous de décrire vos dépenses et le montant des économies que vous devrez mettre de côté pour 1 à 3 ans de hauts et de bas sur le marché.
De plus, vous devez votre propre plan d’urgence. Définissez à l’avance ce que vous devrez faire si certains jalons ne sont pas atteints.
Enfin, discutez-en avec votre partenaire. Il n’y a rien de pire que de mettre en péril les responsabilités de votre famille à cause d’une entreprise extravagante et mal planifiée. Comme le dit le proverbe, péchez par excès de prudence. Imaginez le pire, puis doublez-le, puis ajoutez-en un peu plus en haut.
C’est le genre de coussin de « risque » dont vous avez besoin pour votre activité de trading.
5. Définissez votre équipe de trading
Toute bonne entreprise a une bonne équipe. Qu’il s’agisse d’un conseil d’administration, de consultants ou d’une équipe de direction, les meilleures entreprises ont un bon leadership. Organisez votre activité de trading de la même manière.
Bien entendu, votre activité de trading ne sera pas structurée de la même manière que votre activité normale. Vous êtes seul responsable de cliquer sur le bouton d’achat et de vente sur le marché. Cependant, il y a des personnes que vous pouvez ajouter à votre équipe pour vous aider en cours de route.
COMMENT TROUVER UN BON MENTOR POUR LE TRADING
Trouver un bon mentor dans le trading d’actions est plus facile à trouver de nos jours. Il existe de nombreux services de mentorat disponibles en ligne. Cependant, tout le monde n’est pas créé égal.
Lorsque vous êtes à la recherche d’un service éducatif ou de mentorat, vous voudrez prendre votre temps. Pensez-y comme faire du shopping en voiture. Les meilleurs acheteurs de voitures font d’abord leurs recherches en ligne, affinent ce qu’ils veulent dans une voiture: marque, prix, couleur, miles, niveau de finition, etc. Ensuite, il s’agit d’aller chez le concessionnaire pour essayer de conduire, poser des questions, etc.
Tout comme un concessionnaire, vous trouverez un vendeur affamé qui veut « ne pas faire affaire avec vous aujourd’hui! » Mais vous devez être sur vos gardes. C’est votre argent, votre expérience et, en fin de compte, votre décision. Levez-vous et prenez toujours tout avec un grain de sel.
Regardez les avis en ligne comme TrustPilot. Renseignez-vous sur Twitter. Regardez sous le capot avec les adhésions « test ». Vous faites vraiment preuve de diligence raisonnable. Pourtant, vous comprenez qu’aucun tutorat ou service éducatif ne sera parfait.
En fait, vous devriez entrer dans chaque service éducatif en vous attendant à apprendre quelque chose de nouveau du plus grand nombre de mentors possible. De cette façon, vous apprendrez que votre plus grand atout est d’être votre propre coach de trading.
Maintenant, pour
boucler la boucle à votre plan d’affaires de trading, faites d’abord vos recherches. Décrivez les 10 meilleurs éducateurs en trading que vous pouvez trouver. Épuisez-vous avec l’effort, puis affinez vos résultats au top 5. Commencez par là et donnez-vous le temps de travailler sur votre liste.
Dans votre plan d’affaires de trading, identifiez les services que vous allez essayer et ceux que vous pourriez éviter.
Incluez également des mentors non commerciaux dans votre plan d’affaires. Peut-être que votre conjoint, votre ami d’affaires proche ou votre confident peut vous offrir une nouvelle perspective. Et l’une des meilleures façons de trouver une équipe est de rassembler des amis d’affaires en cours de route. Tous ces services éducatifs ont des tonnes de gens comme vous. Tendez la main à eux et essayez de vous connecter!
Nous serions également négligents de ne pas recommander un bon coach en psychologie. Nous sommes de grands fans du Dr Brett Steenbarger et de ses livres. N’allez pas sans eux.
6. Comment développer votre activité de trading
Cette section de votre plan d’affaires de trading peut ne pas se matérialiser complètement tant que vous n’êtes pas sur la bonne voie pour parvenir à la cohérence dans le trading. Vous voyez, le chemin vers le succès commercial ressemble à ceci:
- Perdre beaucoup
- Perdre moins
- Briser l’égalité
- Faire un peu
- Profitez plus
- Gagnez beaucoup d’argent
Vous ne saurez pas vraiment comment gagner beaucoup d’argent à moins de trouver un système évolutif. En fait, de nombreux traders millionnaires se retrouvent dans une situation de leur carrière où ils doivent ajuster leurs stratégies parce que leurs comptes sont devenus trop grands pour les stratégies qu’ils utilisaient lorsque leurs comptes étaient plus petits.
Bien que ce ne soit pas quelque chose dont vous devriez trop vous inquiéter au début de votre carrière, cela devrait être dans votre esprit.
Les entreprises typiques ont besoin d’une certaine forme de marketing pour se développer, n’est-ce pas? Non seulement cela, mais ils ont besoin d’un système évolutif. Vous construisez un restaurant à succès, systématisez son fonctionnement, puis vous pouvez le transformer en franchise. Voilà!
Le trading est très similaire. Le marché consiste à aggraver vos profits. Lorsque vous trouverez un système de trading évolutif, vous voudrez prendre le temps de le cultiver. Cela nécessite la bonne stratégie, la bonne gestion des risques, la bonne expérience et la capacité émotionnelle de faire confiance à votre système malgré les fluctuations plus importantes du compte.
Gardez cette section de votre plan de trading d’entreprise ouverte. Ajoutez-le au fur et à mesure que vous évoluez en tant que trader et que vos stratégies évoluent. Effectuez des recherches sur ce que les principaux acteurs du marché font pour aggraver leurs gros bénéfices.
