Coinbase vs Kraken | Guide de comparaison

Coinbase et Kraken sont deux des plateformes de trading crypto les plus anciennes, les plus grandes et les plus populaires du marché. Ils présentent chacun à leurs utilisateurs des avantages souhaitables et des inconvénients potentiels, dont nous discuterons dans ce guide, ainsi que d’examiner de plus près leurs fonctionnalités, leurs frais, leur couverture, leur approche de la sécurité et leur facilité d’utilisation pour déterminer comment ils se comparent les uns aux autres.

Introduction

Coinbase et Kraken sont des échanges de crypto-monnaie permettant à leurs utilisateurs d’acheter, de vendre et d’échanger des actifs numériques, entre autres services similaires. Ces deux plates-formes ont été créées à peu près au même moment, Kraken ayant été lancé par Jesse Powell en 2013 après deux ans de développement et Brian Armstrong et Fred Ehrsam ayant créé Coinbase en 2012.

Au fil des ans, les deux bourses se sont développées, passant de la simple offre de services de courtage cryptographique à la négociation, au jalonnement et à la garde pour les clients de détail et institutionnels, entre autres.

Cependant, même avec la similitude des services, leurs approches des affaires sont très différentes.

Ils offrent différentes expériences de trading, facturent des frais variables et même certains de leurs services de cryptographie diffèrent. En raison de ces différences, un échange peut être mieux adapté à certains utilisateurs dans certaines situations spécifiques que d’autres.

Lisez la suite pour découvrir laquelle des deux plates-formes peut être un meilleur choix pour vos besoins d’investissement crypto.

Coinbase vs Kraken: Comparaison des fonctionnalités

En ce qui concerne la liste des produits, Coinbase offre un peu plus que Kraken, mais tous les clients de Coinbase n’ont pas accès aux mêmes services. Tout dépend de leur région de résidence.

Pour la majorité des clients de Coinbase, voici quelques-unes des fonctionnalités à leur disposition:

• Courtage – l’échange permet à ses utilisateurs d’acheter et de vendre leurs crypto-monnaies depuis et vers la plate-forme, ainsi que de dépenser les actifs numériques de leurs comptes en ligne.
• Trading – Coinbase prend en charge les options de trading avancées sur sa plate-forme Coinbase Pro axée sur les professionnels, les clients ayant accès à des outils tels que le carnet d’ordres, le logiciel de cartographie, plusieurs types d’ordres et l’historique des transactions.
• Jalonnement – la plate-forme permet à certains de ses utilisateurs de participer à certains réseaux de jalonnement en échange de récompenses de jalonnement. Actuellement, six actifs numériques peuvent être mis en jeu, à savoir: Ethereum (ETH2), Algorand (ALGO), Cosmos (ATOM), Tezos (XTZ), DAI et USD Coin (USDC).
• Emprunter de l’argent – Coinbase dispose d’une fonction de prêt dans laquelle ses utilisateurs peuvent emprunter de l’argent et utiliser leur Bitcoin comme garantie sans vérification de crédit.
• Apprenez et gagnez – la section d’apprentissage de Coinbase permet aux débutants de découvrir de nouveaux projets cryptographiques, d’en apprendre davantage à leur sujet et d’être récompensés par des jetons représentant ces projets.
• Carte Coinbase – une carte de débit créée en partenariat avec Visa permettant aux utilisateurs de Coinbase de dépenser des crypto-monnaies dans leurs comptes dans des points marchands à travers le monde.
• Client privé – il s’agit d’un service pour les particuliers fortunés où ils bénéficient d’un soutien dédié et d’une expérience non interventionniste dans la gestion de leurs actifs cryptographiques.
• Commerce – il s’agit d’une fonctionnalité conçue pour les commerçants afin de leur permettre d’accepter les paiements par crypto-monnaies dans leurs magasins en ligne ou hors ligne.
• Coinbase Wallet – un portefeuille cryptographique indépendant auto-conservé avec la fonctionnalité web3 permettant à quiconque de stocker des actifs numériques, y compris des jetons non fongibles (NFT), et d’interagir avec des applications décentralisées (dApps).

En ce qui concerne Kraken, vous avez accès à certaines des fonctionnalités suivantes:

• Achat instantané – Kraken permet à ses utilisateurs d’acheter instantanément de la crypto-monnaie en utilisant des cartes de crédit / débit, des portefeuilles fiat numériques ou via des services bancaires en ligne et des transferts ACH
• Trading – la bourse offre une expérience de trading peer-to-peer pour le trading au comptant, sur marge et à terme avec un effet de levier jusqu’à 5 et 50 fois supérieur sur ces deux derniers marchés, respectivement. Les traders à volume élevé peuvent également accéder à la plate-forme OTC (over-the-counter) pour des transactions plus exclusives.
• Service de gestion de compte – il s’agit d’un service exclusif pour les particuliers fortunés à la recherche d’une stratégie d’investissement cryptographique gants blancs, et Kraken offre un support client dédié et d’autres services personnalisés.
• Jalonnement – Les clients de Kraken ont la possibilité de gagner des récompenses passives en jalonnant des pièces PoS (Proof of stake), dont quinze prises en charge par la plate-forme, dont Algorand (ALGO), Cardano (ADA), Solana (SOL), Ethereum (ETH 2) et Polkadot (DOT).
• Indices de crypto-monnaie – l’échange offre des indices de prix pour certains des principaux actifs cryptographiques avec des sources de données provenant de plusieurs plates-formes de trading crypto à forte liquidité. Actuellement, les indices de prix de Kraken relaient les données sur Bitcoin, Bitcoin Cash, Ether, Ripple-XRP et Litecoin.
• Cryptowatch – comme son nom l’indique, cette fonctionnalité Kraken permet aux traders professionnels de crypto de garder un œil sur plus de 2 000 marchés sur plusieurs échanges de crypto-monnaie pour leur donner un aperçu plus complet des conditions du marché. Cryptowatch comprend une interface graphique et de trading baptisée Trading Terminal avec des fonctions telles que l’analyse du carnet d’ordres, les graphiques de profondeur, le flux de trading et l’historique des transactions.

À partir de la liste des fonctionnalités ci-dessus, il est facile de noter que Kraken se concentre sur l’offre de la meilleure expérience de trading pour les traders professionnels plutôt que de fournir une plate-forme d’actifs numériques saine pour tous les investisseurs en crypto-monnaie. Coinbase, d’autre part, a une liste plus élaborée de fonctionnalités dont la plupart des investisseurs crypto ont besoin.

Coinbase vs Kraken: accessibilité et actifs pris en charge

Kraken et Coinbase sont accessibles aux utilisateurs sur six continents, à savoir:

• Afrique;
• Asie;
• l’Europe;
• Océanie;
• Amérique du Nord;
• Amérique du Sud.

Coinbase est disponible dans deux fois moins de pays que Kraken, soit 100 pour le premier et plus de 200 pour le second. Les deux sont disponibles aux États-Unis, mais Coinbase opère dans plus d’États, y compris New York et Washington, deux régions importantes dans lesquelles Kraken n’est pas autorisé à opérer.

Le nombre de crypto-monnaies prises en charge varie également entre les deux, car Coinbase mène avec plus de cinquante actifs à 155 tandis que Kraken en prend en charge environ 105. Les utilisateurs, cependant, peuvent accéder à certains des principaux actifs cryptographiques sur l’une ou l’autre plate-forme, à l’exception du XRP de Ripple, qui, bien qu’il figure parmi les principaux actifs numériques par capitalisation boursière, n’est pas disponible sur Coinbase.

Il convient également de noter que la disponibilité des crypto-monnaies prises en charge dépend de la région dans laquelle réside l’utilisateur et du produit avec lequel l’utilisateur interagit. Par exemple, le marché au comptant de Kraken a la plus large sélection d’actifs pris en charge, tandis que les marchés à marge et à terme ont des actifs numériques limités.

Les monnaies Fiat sont également disponibles sur Coinbase et Kraken, mais Kraken a une couverture plus large et prend donc en charge plus de devises nationales, notamment:

• Dollar américain (USD);
• Euro;
• Dollar australien (AUD);
• Dollar canadien (CAD);
• Livre sterling (GBP);
• Franc suisse (CHF);
• Yen japonais (JPY).

Coinbase, en raison de son accent sur le respect des réglementations financières, ne prend actuellement en charge que trois principales monnaies nationales, à savoir le dollar américain, l’euro et la livre sterling.

Coinbase vs Kraken: Frais de plate-forme

Les différents types de services offerts par les échanges cryptographiques entraîneront des frais différents, tout comme les différentes plateformes de négociation. Voici quelques-uns des frais facturés par Coinbase:

• Services de courtage – sur l’interface Coinbase.com destinée aux consommateurs, l’échange facture des frais relativement plus élevés que la plupart des plates-formes. Les frais actuels pour acheter Bitcoin en utilisant les différentes méthodes de paiement prises en charge par l’échange sont:
  • Compte bancaire américain – 1,49 %
  • Portefeuille fiat en ligne – 1,49%
  • Carte de crédit/débit – 3,99 %
  • Retrait instantané par carte – Jusqu’à 1,5 % de toute transaction et des frais minimum de 0,55 $
  • Virement bancaire – Dépôt de 10 $, retrait de 25 $
  • ACH Transfer – gratuit
• Frais de négociation – ces frais s’appliquent à la plate-forme professionnelle et sont basés sur un modèle de tarification fabricant / preneur où le premier est facturé des frais légèrement inférieurs à ceux du second. De plus, plus un investisseur négocie, moins il sera facturé. Les taux de frais de trading actuels de Coinbase Pro sont:
• Transactions de crédit – s’applique aux transactions impliquant la fonction d’emprunt Coinbase. Coinbase facture des frais de 2% pour la liquidation de garanties afin de rembourser un prêt en espèces à un emprunteur.
• Carte Coinbase – l’échange facturera des frais de 2,49% sur les achats par carte pour toutes les crypto-monnaies, à l’exception de USD Coin (USDC), dont les transactions sont gratuites.
• Services de jalonnement – Coinbase facture une commission de 25% sur toutes les récompenses dues à partir des six pièces qu’elle prend en charge sur son service de jalonnement.

Kraken facture des frais inférieurs à ceux de Coinbase dans presque tous les services comparables. Voici quelques-uns de ces frais mis en évidence :

• Achat instantané – c’est la même chose que le service de courtage Coinbase, et les frais facturés par Kraken pour acheter et vendre instantanément des crypto-monnaies comprennent:
  • Frais Kraken – 0,9% pour les transactions de stablecoins et 1,5% pour les autres actifs numériques et paires de devises.
  • Cartes de crédit / débit – 3,75% + 0,25 $ / € en plus des frais Kraken spécifiés ci-dessus.
  • Portefeuille numérique – Kraken facture 3,75% + 0,25 $ / € par transaction.
  • Banque en ligne / ACH – 0,5% en plus des frais Kraken spécifiés ci-dessus.
• Pro trading – ces frais ne s’appliquent qu’au marché au comptant, et ils sont comme indiqué dans la figure ci-dessous. Dans chaque niveau de transaction, Kraken facture légèrement moins cher que Coinbase Pro.
• Trading sur marge et à terme – Kraken facture des frais d’ouverture de position à marge variable de 0,01% ou 0,02% pour toutes les pièces prises en charge et des frais de roulement de 0,02% toutes les 4 heures. Les frais de négociation Pro s’appliquent également à l’ouverture et à la fermeture des positions sur marge.

Pour les transactions sur le marché à terme, Kraken utilise un modèle de tarification fabricant/preneur pour déterminer les frais applicables. Voici une ventilation des différents niveaux de prix impliqués dans les transactions à terme.

• Services de jalonnement – Kraken ne facture pas un taux de commission uniforme sur toutes les pièces de jalonnement, mais la comparaison avec Coinbase montre qu’il verse des récompenses plus élevées à ses utilisateurs, ce qui signifie qu’il prend systématiquement une réduction inférieure. Voici une comparaison simple pour trois actifs communs sur les deux plates-formes :
  • Algorand (ALGO) – 4,75% sur Kraken contre 4,00% APY sur Coinbase;
  • Tezos (XTZ) – 5,5% sur Kraken contre 4,63% APY sur Coinbase;
  • Cosmos (ATOM) – 7% sur Kraken contre 5% APY sur Coinbase.

Kraken facture des frais moins élevés dans tous les domaines dans des services comparables tels que le trading, le jalonnement et les achats instantanés.

Coinbase vs Kraken: Sûreté et sécurité

Kraken et Coinbase existent depuis une dizaine d’années, en partie grâce à leurs pratiques de sécurité. Les échanges cryptographiques sont régulièrement compromis, mais les deux ont maintenu un record stellaire, à l’exception d’un incident de sécurité mineur affectant les utilisateurs de Coinbase, signalé en octobre 2021.

Selon les rapports, environ 6 000 utilisateurs de Coinbase ont été victimes d’une attaque de phishing élaborée dont le succès a également été rendu possible par l’utilisation d’une vulnérabilité dans le processus d’authentification multifacteur de l’échange. L’attaque s’est produite entre avril et mai 2021, et Coinbase n’a pas révélé plus de détails ni combien les clients ont perdu.

Nous avons passé en revue les mesures de sécurité prises par Coinbase (lire ici) et Kraken (lire ici) dans des articles séparés, mais voici un bref aperçu de la façon dont les deux plates-formes abordent la sûreté et la sécurité de leurs systèmes et de leurs actifs.

Mesures de sécurité Coinbase

• Stockage à froid – l’échange stockerait jusqu’à 98% des actifs cryptographiques de ses clients hors ligne dans des coffres-forts et des coffres-forts du monde entier.
• Sécurité des données – les informations des clients et des échanges sont cryptées à l’aide des normes AES-256, divisées pour la redondance et stockées hors ligne sur des clés USB FIPS-140 et des sauvegardes papier, et de la même manière que les clés de portefeuille privées, ces données sont également distribuées géographiquement dans des coffres-forts et des coffres-forts dans le monde entier.
• Sécurité du site Web – tous les sites Web Coinbase et affiliés utilisent des normes de sécurité sûres telles que l’utilisation de SSL (Secure Socket Layer) crypté – HTTPS – pour garder le trafic du site Web privé.
• Sécurité du portefeuille – Le portefeuille indépendant d’auto-garde de Coinbase permet à ses utilisateurs de configurer des mots de passe sécurisés et d’utiliser la biométrie pour autoriser les transactions. Le portefeuille invite également les utilisateurs à stocker leurs phrases de démarrage de sauvegarde en toute sécurité.
• Assurance – la bourse a assuré tous les soldes en USD des clients basés aux États-Unis auprès de la FDIC à hauteur de 250 000 $.

Pour prévenir les attaques initiées en interne, Coinbase a pris des mesures supplémentaires lors du recrutement d’employés, telles que la vérification rigoureuse des antécédents et la limitation de l’accès aux ressources au strict minimum pour chaque employé nécessaire à l’exécution de ses tâches. Les employés sont également tenus de chiffrer leurs disques durs, d’utiliser des mots de passe forts, d’activer le verrouillage de l’écran et d’utiliser l’authentification multifacteur sur tous les appareils de l’entreprise.

Du côté de l’utilisateur frontal, l’échange a mis en œuvre les mesures suivantes:

• Vérification KYC;
• Authentification à deuxième facteur à l’aide de SMS, d’applications d’authentification 2FA et d’appels téléphoniques automatisés;
• Possibilité d’utiliser des clés matérielles pour se connecter pour plus de sécurité.

Remarque: De plus amples informations sur KYC et sur la façon de terminer la configuration sont fournies dans notre article Combien de temps prend la vérification Coinbase.

Mesures de sécurité Kraken

• Stockage à froid – Kraken stockerait jusqu’à 95% des actifs de crypto-monnaie de ses clients dans un entrepôt frigorifique hors ligne, ventilé et géographiquement distribué.
• Sécurité de l’information – l’échange garantit que toutes les informations sensibles sur les clients et les systèmes de sécurité sont cryptées au repos, avec un accès restrictif à leur emplacement.
• Sécurité de la plate-forme – Kraken indique qu’elle maintient ses serveurs au lieu d’utiliser des services cloud et que tous ses emplacements de serveurs sont soumis à une surveillance étroite en permanence.
• Tests d’intrusion – l’entreprise maintient des pratiques d’audit de sécurité robustes pour s’assurer que les systèmes fonctionnent comme prévu.
• Bug bounty – Kraken maintient un bug bounty perpétuel pour encourager les analystes indépendants à percer des trous dans les systèmes de sécurité et l’infrastructure de la bourse.

Côté client, l’échange a mis en place les mesures de sécurité suivantes :

• Outils d’accès au compte améliorés, notamment l’utilisation de MaskerKeys, le verrouillage global des paramètres (GSL) et l’authentification à 2 facteurs via des applications et des clés matérielles;
• Utilisation de PGP pour permettre la communication privée par e-mail entre les clients et l’échange;
• Filigrane des documents pour s’assurer qu’ils sont inutilisables si la plate-forme subit une violation de la sécurité;
• Utilisation de l’intelligence artificielle pour assurer la surveillance en temps réel des activités suspectes;
• Les sites Web utilisent le cryptage SSL pour protéger le trafic en ligne:
• Autorisation de deuxième facteur pour les retraits d’actifs par SMS et e-mail.

Les deux plates-formes utilisent ces mesures de sécurité et bien d’autres, qui, selon l’histoire, se sont avérées très efficaces pour protéger leurs systèmes et sécuriser les fonds des clients.

Coinbase vs Kraken: Expérience utilisateur

Coinbase et Kraken sont tous deux conçus pour la simplicité avec considération pour les débutants en crypto. Cependant, Coinbase est beaucoup plus intuitif à utiliser, et cette expérience utilisateur se répercute sur toutes ses plates-formes, y compris l’application mobile, le portefeuille cryptographique et le site Web.

Kraken, en raison de son accent sur l’offre de services essentiels aux traders professionnels, signifie que la plate-forme sacrifie certains aspects de sa convivialité pour les débutants. Même avec cette orientation, l’échange parvient à offrir une interface utilisateur plus transparente que la plupart des autres plates-formes.

Il existe trois applications via lesquelles vous pouvez accéder à l’échange Kraken en fonction de vos besoins:

• L’application Kraken – pour l’achat et la vente instantanés d’actifs numériques et elle est idéale pour les nouveaux investisseurs en crypto;
• Kraken Pro – pour les utilisateurs plus avancés à négocier sur les marchés au comptant et sur marge;
• Kraken Futures – pour les traders avancés qui cherchent à négocier les marchés à terme crypto.

Coinbase a deux applications mobiles:

• Application d’échange Coinbase – une extension de la plate-forme de trading;
• Coinbase Wallet – le portefeuille crypto auto-garde avec des fonctionnalités de stockage pour les crypto-monnaies et les jetons non fongibles en plus de pouvoir parcourir des applications décentralisées.

Coinbase vs Kraken: avantages et inconvénients

Avantages de Coinbase

• Offre une interface intuitive conviviale pour les débutants sur toutes les plates-formes et propriétés;
• Hautement réglementé et accessible dans les régions restreintes telles que les États américains de New York et de Washington;
• Maintient de solides pratiques de sécurité pour protéger ses systèmes et les actifs de ses clients;
• Il offre plus de fonctionnalités que Kraken;
• Il est coté en bourse sur le NASDAQ, ce qui rend ses états financiers faciles à vérifier;
• Prend en charge plus d’actifs numériques avec des ajouts réguliers en cours;
• Coinbase s’adresse à un public plus large, y compris la clientèle de détail, commerciale et institutionnelle.

Inconvénients de Coinbase

• N’offre pas de marge ni de négociation de contrats à terme;
• Il est disponible dans moins de pays que Kraken;
• Sa suite complète de produits n’est pas disponible pour tous les utilisateurs;
• Il facture des frais considérablement plus élevés sur sa plate-forme grand public;
• Son service de jalonnement ne prend en charge qu’un nombre limité de pièces.

Kraken Avantages

• Kraken a maintenu un dossier de sécurité sans faille au cours de sa décennie d’existence;
• Il est hautement réglementé et disponible dans la majorité des États américains;
• Il est accessible dans plus de pays que Coinbase;
• La bourse offre une suite complète d’outils de négociation idéaux pour les investisseurs professionnels;
• Prend en charge un plus grand choix de monnaies fiduciaires et d’options de financement;
• Il facture des frais de transaction et des commissions de jalonnement inférieurs à ceux de Coinbase.

Kraken Inconvénients

• Il offre moins de produits et services à ses utilisateurs que Coinbase;
• Kraken prend en charge moins de crypto-monnaies pour le trading;
• L’interface Kraken n’est pas aussi intuitive à utiliser que Coinbase, ce qui la rend moins idéale pour les débutants.

Réflexions finales

Il y a beaucoup de points communs entre Coinbase et Kraken. D’une part, ils sont tous deux basés à San Francisco et ont été fondés à peu près à la même époque. Ils adhèrent aux restrictions financières dans tous les marchés sur lesquels ils opèrent et s’efforcent tous deux de répondre aux besoins de leurs clients.

Cependant, même avec les nombreuses similitudes, les deux bourses fonctionnent différemment, ce qui les aide à attirer des clients différents. Coinbase a tendance à attirer les utilisateurs qui apprécient une interface conviviale, tandis que Kraken s’adresse davantage à l’investisseur professionnel qui apprécie davantage la disponibilité des outils et des options.

Quel que soit le camp auquel vous souhaitez vous identifier ou graviter, vous serez bien couvert dans ces plateformes de trading crypto.

Coinbase vs Kraken: Foire aux questions

Qu’est-ce que Coinbase et Kraken?

Ce sont deux des plateformes de trading de crypto-monnaie les plus populaires basées aux États-Unis, mais disponibles dans le monde entier dans plus de 100 pays. Ils permettent à leurs clients d’acheter, de vendre, d’échanger et d’échanger leurs actifs numériques avec Coinbase fournissant également un portefeuille externe pour l’auto-garde.

Coinbase et Kraken sont-ils des échanges sûrs?

Oui, ils le sont. Coinbase et Kraken adhèrent à des normes de sécurité strictes pour s’assurer que leurs systèmes et leurs actifs sont sûrs. Ils utilisent des mesures de sécurité telles que le stockage à froid, le cryptage des données, le routage du trafic Web à l’aide de SSL (HTTPS) ainsi que la fourniture à leurs utilisateurs des outils nécessaires pour protéger leurs comptes.

Quelles sont les options de financement prises en charge par Coinbase et Kraken?

Entre les deux échanges, les utilisateurs peuvent déposer des devises fiduciaires par virement bancaire, ACH, portefeuilles en ligne et cartes de crédit / débit. Avec Coinbase, il y a l’avantage supplémentaire d’utiliser PayPal pour déposer et retirer des fonds. Les utilisateurs peuvent également envoyer des crypto-monnaies à partir de portefeuilles externes vers l’une ou l’autre plate-forme.

Lequel est le meilleur: Coinbase ou Kraken?

Ce sont deux bonnes plateformes de trading crypto avec des avantages et des inconvénients. Que l’un soit meilleur qu’un autre dépendra des préférences personnelles et des besoins des utilisateurs.