Le marché de la cryptographie est fou. Une volatilité extrême et des baisses effrayantes de 30% peuvent se produire d’un jour à l’autre. Votre portefeuille peut diminuer et s’escroquer sur les vagues du marché avec vous voyant à la fois beaucoup de rouge et / ou beaucoup de vert tous les jours.
C’est pourquoi Binance a développé son produit Dual Investment, permettant aux investisseurs de gagner, quelle que soit la direction que prend le marché. Sur celui-ci, vous pouvez couvrir un prix fixe et profiter des distances de prix relatives de deux actifs cryptographiques.
Comment cela fonctionne-t-il? Entrons dans le vif du sujet.
Qu’est-ce que Binance Dual Investment ?
Sur Binance Dual Investment, vous pouvez déposer des crypto-monnaies et gagner un rendement amélioré basé sur deux actifs. Les traders parient à la fois sur le marché à la hausse et à la baisse, engagent leur détention de crypto et verrouillent un rendement. Ce faisant, quelle que soit la façon dont le marché évolue, les investisseurs gagnent un rendement confortable.
La devise que les investisseurs gagnent dépend de la façon dont le marché va.
Le premier exemple est le produit BTC Up-and-Exercised, si le prix de l’actif sous-jacent augmente à plus que le prix d’exercice, votre investissement sera converti dans la devise alternative (BUSD). Si le prix de l’actif sous-jacent ne dépasse pas le prix d’exercice, vous obtiendrez toujours un rendement sur votre crypto-monnaie déposée.
Avec un produit BUSD ou USDT down-and-exercised de l’autre côté, lorsque la valeur de l’actif sous-jacent augmente avec vos bénéfices au-dessus du prix d’exercice à la date de livraison, vous gagnerez votre dépôt et votre rendement cryptographique.
Mais si le prix ne dépasse pas le prix d’exercice, votre investissement sera converti dans une devise alternative avec tous les intérêts gagnés.
Tout cela peut sembler un peu intimidant, mais nous expliquerons comment tout cela fonctionne plus tard en attendant, clarifions quelques termes:
- Date de livraison – Le jour où les investisseurs peuvent racheter leur dépôt cryptographique et leurs intérêts
- Prix d’exercice – Le prix prédéterminé qui détermine la devise dans laquelle le règlement est payé.
- Prix de règlement – Le prix au comptant moyen 30 minutes avant 08h00 (UTC) à la date de livraison.
- Rendement annuel en pourcentage (APY) – Les intérêts gagnés avec votre crypto verrouillée dans un produit Dual Investment pour une durée d’un an. Le nombre comprend les intérêts composés, donc si vous avez un APY de 36,5%, vous aurez un APY quotidien de 36,5% / 365 jours = 0,1%.
- Actif sous-jacent – L’actif d’un produit d’investissement double. Donc, si vous déposez BUSD et pariez pour que BTC baisse, BTC est l’actif sous-jacent. Le prix d’exercice, le prix au comptant de référence et le prix de règlement sont tous liés à l’actif sous-jacent.
Comment fonctionne BTC Dual Investment?
Avec BTC Dual Investment, les détenteurs de BTC peuvent couvrir leurs avoirs.
Les produits Up-and-Exercised permettent aux utilisateurs de vendre l’actif sous-jacent avec intérêt à un prix plus élevé au moment de la livraison.
Si le prix de règlement est supérieur au prix d’exercice, vos retours sont réglés en BUSD ». Alors que si le prix de règlement est inférieur au prix d’exercice, les rendements seront en BTC.
Les produits Down-and-Exercised sont comme vous pouvez l’imaginer, le contraire. Si le prix de règlement est inférieur au prix d’exercice, les rendements sont réglés en BTC. Alors que si le prix de règlement est plus élevé que le prix d’exercice, vous gagnerez des rendements dans BUSD.
| Up-and-Exercised | Down-and-Exercised | |
| Déposer des crypto-monnaies | BTC (en anglais seulement | BUSD & USDT |
| Crypto-monnaies alternatives | BUSD & USDT | BTC (en anglais seulement |
| Mécanisme d’exercice | Prix de règlement ≥ prix d’exercice | Prix de règlement ≤ prix d’exercice |
| Période d’abonnement | À tout moment de la semaine | |
| APY | Toujours changeant, mais verrouillé une fois l’abonnement terminé. | |
| Prix d’exercice | Fixe |
Lors de l’utilisation du produit BTC Up-and-Exercised, les fonds sont convertis en BUSD au prix d’exercice. L’APY est calculé et fluctue en fonction du prix d’exercice, des jours restants et de la volatilité des prix.
Mais il est bon de noter que l’APY ne se verrouille qu’une fois que vous avez souscrit à un produit Dual Investment.
Donc, si vous avez 1 BTC actuellement au prix de 39.000 $. Si vous souscrivez ensuite au produit d’investissement double up-and-exercise ci-dessous, avec un prix d’exercice de 43 000 $ et un APY de 37,60%.
Ensuite, en cliquant sur le bouton S’abonner, vous verrez plus de détails sur le produit et les retours potentiels. Si vous tapez 1 BTC, les résultats sont affichés en dessous.
16 jours plus tard, l’une des deux choses suivantes se produira :
- Si le prix de règlement final de BTC est supérieur ou égal à 43 000 $, votre 1 BTC est payé à 43 000 $ plus les intérêts supplémentaires. Vous avez maintenant 43 752,50 $ BUSD.
- Si le prix de règlement final BTC est inférieur à 43 000 $, vous récupérerez votre 1 BTC plus des intérêts d’une valeur de 0,0175 BTC. Vous avez maintenant 1,0175 BTC.
Comment fonctionne busd/USDT Dual Investment ?
Les produits Dual Investment Down-and-Exercised basés sur des stablecoins donnent aux utilisateurs une chance d’acheter l’actif sous-jacent avec intérêt à un prix relativement bas au moment de la livraison. Si le produit s’exerce, vos stablecoins seront convertis en BTC au prix d’exercice convenu.
Disons que vous avez 10 000 USDT et que le prix au comptant de référence de 1 BTC est de 38 555 $. Vous souscrivez à un produit d’investissement double à la baisse et à l’exercice de 16 jours avec un APY de 69,53%. Le prix d’exercice est fixé à 37 000 $.
Après avoir cliqué sur le bouton [S’abonner], vous pouvez voir les détails du produit Down-and-Exercised et les résultats.
16 jours plus tard, vous aurez soit :
- Le prix supérieur à 37 000 $, dans ce cas, vous recevrez le dépôt de 10 000 USDT et les intérêts de 323 USDT. Soit un total de 10 323 USDT.
- D’autre part, si le BTC est inférieur ou égal à 37 000 $, votre USDT de 10 000 est payé en BTC au prix de 37 000 $ plus les intérêts supplémentaires. Vous avez maintenant 0,279 BTC.
Comment les rendements sont-ils calculés?
Les rendements varient selon que vous exercez le produit et que votre devise investie est convertie dans la devise alternative.
Avec Up-and-Exercised, le prix de règlement doit être supérieur ou égal (≥) au prix d’exercice pour qu’il puisse exercer. Les conditions pour les produits down-and-exercise sont comme on pourrait s’y attendre.
Lorsque vous exercez votre produit, vous recevez le montant déposé et les intérêts dans la devise alternative. Le prix d’exercice sera utilisé comme taux de conversion. Décomposons maintenant le calcul:
Up-and-Exercised:
(Montant de l’abonnement * Prix d’exercice) * [1 + (APY% * Jours de dépôt / 365)]
En bas et en exercice :
(Montant de l’abonnement / Prix d’exercice) * [1 + (APY% * Jours de dépôt / 365)]
Si le produit n’est pas exercé, vous récupérez le montant de l’abonnement initial et les intérêts dans la devise déposée. Vos retours se feront selon cette formule :
Montant de l’abonnement * [1 + (APY% * Jours de dépôt / 365)]
Comment utiliser Binance Dual Investment
L’utilisation de Binance Dual Investment n’est pas si difficile. Tout d’abord, vous devez trouver les produits Dual Investment disponibles sur la page Binance Earn, cliquer sur le lien et suivre l’étape ci-dessous.
1. Accédez à la page Double investissement.
2. Cliquez sur le produit souhaité.
3. Entrez le montant que vous souhaitez investir.
4. Cliquez sur [S’abonner].
5. C’est aussi simple que cela, il vous suffit maintenant d’attendre la date d’expiration pour que vos fonds soient réglés
Réflexions finales
Avec Binance Dual Investment, vous pouvez gagner un revenu passif, peu importe où le marché évolue. Le produit est idéal pour les investisseurs à long terme, les HODLers qui veulent couvrir leur position et gagner tout en le faisant.
Et parce que le marché de la cryptographie est connu pour sa volatilité folle, avoir un moyen de gagner des rendements sûrs et stables n’est pas une mauvaise idée. Binance Dual Investment vous protège de cette volatilité extrême et vous permet également de profiter des distances de ces deux crypto-monnaies.
Bien sûr, comme pour tout véhicule d’investissement, il n’y a pas de récompense sans risque. La première est que les abonnements ne peuvent pas être annulés, il y a donc un risque que vos fonds soient bloqués lorsque la volatilité est élevée.
Donc, quoi qu’il arrive, faites toujours vos propres recherches et risques d’actifs de manière indépendante.
Foire aux questions
Quand vais-je recevoir mes retours❓
Tous les produits sur Binance Dual Investment ont une date de livraison. Le prix de règlement pris par Binance est de 30 minutes avant 08:00 UTC. Alors que vos retours seront transférés sur votre compte spot dans les 48 heures à partir de 08h00 UTC.
Mais gardez à l’esprit que les produits d’investissement doubles ne peuvent pas être rachetés plus tôt. Vous ne recevrez les retours qu’après la date de livraison, pas plus tôt
Le prix d’exercice et l’APY sont-ils fixes ?❓
Le prix d’exercice est fixé par défaut et ne peut pas être modifié.
APY d’autre part fluctue. Le taux change constamment en fonction du prix d’exercice, des jours de dépôt restants et de la volatilité des prix. Mais une fois souscrit à un produit Dual Investment, l’APY est verrouillé et ne peut pas changer à ce sujet.