Les applications de négociation d’actions vous permettent d’acheter et de vendre des actions, des ETF ou d’autres titres boursiers directement depuis votre téléphone. Les meilleures applications associent un faible coût à de solides outils de recherche et de cartographie.
Plus le montant de votre transaction est petit, plus les commissions par transaction pèsent sur vos résultats en tant que trader. Alors qu’une commission de 5 $ ne coûte que 0,01 % d’une transaction de 50 000 $, elle représenterait 10 % d’une transaction de 50 $.
Pour cette raison, le trading actif a toujours été quelque chose que seuls les investisseurs institutionnels pouvaient se permettre. Mais au cours des dernières années, il y a eu un changement révolutionnaire. L’introduction d’applications de négociation d’actions à faible coût a conduit à la banalisation de la négociation d’actions.
Désormais, les investisseurs moyens peuvent négocier instantanément des actions ou d’autres actifs directement depuis leur téléphone ou leur ordinateur portable.
Et bon nombre des meilleures applications de négociation d’actions offrent des outils de cartographie et d’étude avancés qui n’étaient auparavant accessibles qu’aux professionnels de Wall Street.
Si vous souhaitez consacrer une partie de votre portefeuille au trading actif, il existe plusieurs applications disponibles aujourd’hui qui peuvent vous aider à réussir. Voici nos 10 applications de trading d’actions préférées pour 2021.
Index du contenu:
Aperçu des meilleures applications de trading d’actions
| Marque | Meilleur pour |
|---|---|
| E*TRADE | Prise en charge de la négociation d’options |
| TD Ameritrade | Etudes techniques et indicateurs |
| Ally Invest | Service de gestion fiscale |
| Robinhood | Trading gratuit de crypto-monnaie |
| Public | Réseau social marchand |
| ZacksTrade | Transactions gratuites assistées par un courtier |
| Interactive Brokers | Commerces internationaux |
| Merrill Edge | Recherche par des tiers |
| You Invest | Intégration transparente de la banque Chase |
| Acorns | Investissement automatique |
Meilleures applications de trading d’actions
Toutes les applications de négociation d’actions de notre liste offrent des plateformes de négociation à faible coût et de haute qualité. Voici nos meilleurs choix pour 2021.
E*TRADE
E*TRADE , aujourd’hui propriété de Morgan Stanley, a été l’un des premiers courtiers à proposer le trading en ligne au début des années 1980. Près de quarante ans plus tard, c’est toujours l’une des principales options pour les commerçants d’actions, tant en termes de fonctionnalités que de prix.
En plus de son application standard, E*TRADE a créé une plate-forme distincte réservée aux commerçants actifs, appelée Power E*TRADE. Power E*TRADE propose une multitude d’outils de trading, notamment la reconnaissance automatique de modèles techniques, les probabilités de risque/récompense et plus de 145 études de graphiques et outils de dessin.
Les actions, les FNB et les options se négocient sans commission avec E*TRADE et il compte plus de 4 400 fonds communs de placement sans frais de transaction (NFT), qui sont parmi les plus disponibles. De plus, E*TRADE est aujourd’hui l’une des rares applications de négociation d’actions à proposer des transactions 24h/24 et 7j/7.
Si vous êtes intéressé par le trading d’options, E*TRADE est peut-être le courtier qu’il vous faut. Il offre une puissante plate-forme de négociation d’options, une bibliothèque de contenu éducatif sur les options et dispose même d’une ligne d’assistance dédiée uniquement aux traders d’options. De plus, ses frais par contrat passent de 0,65 $ à 0,50 $ si vous effectuez plus de 30 transactions par trimestre.
E*TRADE offre un bonus d’inscription pouvant aller jusqu’à 3 000 $ lorsque vous ouvrez et financez un compte de courtage ou de retraite. L’offre se termine le 30 juin 2021 et vous devrez utiliser le code bonus : BONUS21. Visitez le site Web E*TRADE pour plus de détails.
TD Ameritrade
TD Ameritrade , récemment acquise par Charles Schwab, est l’une des applications de négociation d’actions les plus populaires auprès des commerçants chevronnés. C’est en grande partie grâce à la popularité de sa plateforme de trading thinkorswim®, qui est l’une des plus puissantes disponibles aujourd’hui.
Thinkorswim est un outil de rêve pour les traders qui s’appuient sur l’analyse technique . Il propose plus de 440 études d’indicateurs techniques. En perspective, c’est trois fois le nombre d’études disponibles sur Power E*TRADE. Et le logiciel est disponible sur une grande variété de plates-formes, notamment Windows, Mac, Web, iOS et Android.
TD Ameritrade fournit également une quantité incroyable de ressources éducatives gratuites aux investisseurs. Son catalogue de contenu DIY comprend plus de 200 vidéos, tutoriels et publications. Il propose également des webémissions et des cours approfondis et organise même des séminaires en personne.
TD Ameritrade ne facture aucune commission sur les actions, les FNB ou les options. Il y a, cependant, des frais de 0,65 $ par contrat pour les options et les contrats à terme. Comme E*TRADE, TD Ameritrade propose des opérations 24h/24 et 5j/7 pour certains titres.
Ally Invest
Ally Invest est une société de courtage de premier plan pour les investisseurs à long terme et les traders à court terme. Les investisseurs apprécieront ses portefeuilles gérés et les traders adoreront sa plate-forme de négociation autogérée .
Les actions, les FNB et les options se négocient sans commission sur Ally Invest et il facture des frais d’options par contrat inférieurs à la moyenne de 0,50 $. Sa plateforme de trading peut également tenir tête aux meilleurs joueurs. Des graphiques en continu, des graphiques de profits/pertes, un calculateur de probabilité, etc., sont tous inclus.
Mais Ally Invest sait vraiment se démarquer en offrant à ses clients un accès gratuit au service Maxit Tax Manager. Cet outil calcule votre coût de base et identifiera les meilleurs lots d’actions à sélectionner lors de la clôture des positions afin de maximiser vos résultats après impôts.
Robinhood
Robinhood a été l’une des premières applications de négociation d’actions à proposer des opérations sans commission. Et son prix bas est toujours sa principale caractéristique aujourd’hui. En plus de ne facturer aucune commission sur aucun de ses produits, Robinhood est l’un des seuls courtiers à ne pas facturer de frais par contrat sur les options.
Robinhood se distingue également en étant l’un des seuls grands courtiers à proposer le trading de crypto-monnaie . Actuellement, les clients de Robinhood Crypto peuvent acheter ou vendre les devises suivantes sans commission :
- Bitcoin (BTC)
- Bitcoin Cash (BCH)
- Bitcoin SV (BSV)
- Dogecoin (DOGE)
- Ethereum (ETH)
- Ethereum Classique (ETC)
- Litecoin (LTC)
Robinhood a cependant des limites. D’une part, il ne prend pas en charge autant d’actifs que les autres applications de négociation d’actions. Les actifs non disponibles comprennent les fonds communs de placement, les obligations, les contrats à terme, etc. Il n’y a pas non plus de service client par téléphone et ses heures d’ouverture prolongées sont limitées.
Robinhood n’offre pas de bonus en espèces aux nouveaux clients, mais il attribuera une action gratuite. Le stock est choisi au hasard et sa valeur peut aller de 3 $ à 225 $.
Public
Public fait notre liste des meilleures applications de trading d’actions grâce à son réseau social unique pour les traders. Une fois que vous avez créé votre compte, vous pouvez suivre des investisseurs populaires, interagir avec sa communauté inclusive et augmenter vos connaissances en investissement.
La plateforme de trading de Public ne prend actuellement en charge que les actions et les ETF. Mais il offre des échanges d’actions fractionnaires des deux et ne facture aucune commission.
Public a également récemment fait l’actualité en annonçant qu’il ne participerait plus au paiement des flux de commandes (PFOF) afin de mieux aligner ses incitations financières avec les meilleurs intérêts de ses clients. Public a également ajouté une fonctionnalité facultative de « pourboire » sur les transactions qui, il l’espère, aidera à compenser les revenus qu’il abandonnera en éliminant le PFOF.
ZacksCommerce
ZacksTrade s’adresse davantage aux traders à volume élevé. C’est notamment la seule application de cette liste qui n’offre aucun niveau de trading sans commission. Mais il ne facture que 0,01 $ par action (1 $ minimum) et les traders avancés adoreront le fait qu’il utilise la plateforme de trading Interactive Brokers .
Zacks Trade pourrait également être un choix solide pour les commerçants fréquents en raison du fait que les clients ont accès à 20 abonnements de recherche gratuits. Et si vous cherchez à vous lancer dans le commerce international, ZacksTrade donne accès à plus de 91 bourses dans 19 pays différents.
ZacksTrade est également l’un des seuls grands courtiers en valeurs mobilières à proposer des transactions gratuites assistées par un courtier. Cela pourrait être utile si vous vous trouvez souvent dans des endroits avec une connexion Internet inégale ou si vous souhaitez simplement l’aide d’un être humain lors de l’exécution de vos transactions.
Interactive Brokers
Interactive Brokers est depuis longtemps l’une des meilleures applications de négociation d’actions pour les investisseurs professionnels, grâce à son excellente technologie de routage des ordres et à ses outils de cartographie. Mais la plate-forme a récemment commencé à proposer des prix compétitifs aux traders à faible volume également.
Les utilisateurs d’IBKR Lite paient 0 $ de commission sur les actions et les ETF. Et les traders à haut volume sur IBKR Pro paient 0,005 $ (1 $ minimum) par action. Interactive Brokers propose également certaines des transactions avec les marges les plus faibles (jusqu’à 0,75%).
Enfin, Interactive Brokers est le premier choix des traders internationaux. Les clients peuvent investir dans 135 échanges dans 33 pays et la plate-forme prend en charge 23 devises différentes. De plus, la plate-forme Interactive Brokers fournit des données de marché du monde entier 24 heures sur 24, six jours par semaine.
Merrill Edge
L’une des raisons pour lesquelles Merrill Edge figure sur notre liste des meilleures applications de négociation d’actions est qu’elle offre des tonnes de recherches tierces de premier ordre. Les clients ont accès aux évaluations et aux classements de Morningstar , CFRA et plus en plus de Bank of America Global Research.
En parlant de Bank of America (BofA), le niveau d’intégration que Merrill Edge offre aux clients de BofA est impressionnant. Il est facile de lier vos comptes bancaires et d’investissement et les transferts de fonds sont instantanés.
Si vous cherchez à vous impliquer dans l’investissement ainsi que dans le trading, Merrill Edge pourrait être un excellent choix. Il a des succursales locales dispersées à travers les États-Unis où les clients peuvent s’asseoir avec un conseiller financier . De plus, les clients de BofA peuvent bénéficier d’une remise allant jusqu’à 0,15% sur les frais de service de conseil de Merrill Investing.
You Invest
Les clients You Invest by JP Morgan utilisent la même application Chase Mobile que les clients bancaires Chase. Cela signifie que si vous effectuez des opérations bancaires avec Chase , vous pouvez gérer vos investissements, vos comptes chèques et vos comptes d’épargne au même endroit.
Il est également facile de transférer instantanément de l’argent entre les comptes bancaires et d’investissement. Les actions, les ETF et les options peuvent tous être négociés sans commission sur la plateforme You Invest Trade. Et les clients bénéficient d’un accès exclusif aux recherches des analystes de JP Morgan.
La plateforme de trading de You Invest offre également de nombreuses fonctionnalités auxquelles les traders s’attendent. Vous pouvez créer une liste de surveillance personnalisée en quelques minutes directement depuis votre téléphone. Et des graphiques de prévisions détaillés sont disponibles pour éclairer vos décisions commerciales.
Option de prime
Acorns
Acorns n’est pas réellement une plateforme de trading. Il ne permet actuellement pas du tout aux clients de choisir leurs propres actions, obligations ou autres titres. Alors pourquoi a-t-il fait notre liste des meilleures applications de trading d’actions ?
Acorns a été inclus car c’est l’une des seules applications qui vous permet d’investir automatiquement votre monnaie de rechange. Après avoir connecté votre carte de débit ou de crédit, Acorns surveillera et arrondira toutes vos transactions au dollar le plus proche. Et une fois que votre solde Round-Up atteint 5 $, il investira automatiquement cet argent dans l’un de ses portefeuilles diversifiés.
Acorns propose également une carte de débit qui vous récompensera en investissements bonus (appelés Acorns Earn) de plus de 300 grandes marques. La plateforme de micro-investissement et de robo-advisor applique un modèle de tarification forfaitaire avec trois niveaux d’abonnement qui coûtent 1 $, 3 $ ou 5 $ par mois.
Que sont les applications de négociation d’actions ?
Les applications de négociation d’actions vous permettent d’acheter et de vendre des actions, des ETF ou d’autres titres boursiers directement depuis votre téléphone. Les meilleures applications de négociation d’actions associent un faible coût à de solides outils de recherche et de cartographie.
Toutes les applications d’investissement ne sont pas bien adaptées à la négociation d’actions. Par exemple, bien que Vanguard soit un courtier populaire, ses services s’adressent aux investisseurs à long terme plutôt qu’aux traders actifs.
Les applications de négociation d’actions diffèrent également des robots-conseillers . Un robot-conseiller investira automatiquement votre argent dans l’un de ses portefeuilles personnalisés, mais ne vous permettra généralement pas de sélectionner des actions individuelles, des ETF ou d’autres actifs.
Fonctionnalités les plus importantes à rechercher dans une application de trading d’actions
Comment savoir quand une application de trading d’actions est géniale, juste bonne ou carrément horrible ? Voici quelques-unes des principales caractéristiques auxquelles vous devez prêter attention :
- Commissions et frais : la plupart des meilleures applications ne facturent aucune commission sur les actions, les ETF et les options, mais il peut y avoir des frais de transaction pour les opérations sur fonds communs de placement et des frais par contrat sur les options et les contrats à terme.
- Actifs négociables : au minimum, les applications de négociation d’actions doivent prendre en charge les transactions sur actions et ETF. Mais la prise en charge d’autres actifs (tels que les fonds communs de placement, les options, les contrats à terme, les obligations , le forex et la crypto-monnaie) variera selon le courtier.
- Outils : Quels outils de cartographie et études sont disponibles ? Combien de pattes de chaîne en option sont prises en charge ? L’application offre-t-elle un accès gratuit aux devis de niveau II ? Ce ne sont là que quelques questions à poser lorsque vous essayez de comparer les outils des applications de négociation d’actions.
- Facilité d’utilisation : l’application de négociation d’actions est-elle disponible sur plusieurs plateformes ? Et le logiciel est-il facile à comprendre et à utiliser ? Même une application avec des outils puissants peut être un non-droit à la fin si son interface utilisateur est compliquée et déroutante.
- Service client : Le service client par téléphone est-il disponible ? De plus, quelles sont les heures d’ouverture du service client ? Quelques applications de négociation d’actions offrent une assistance téléphonique 24h/24 et 7j/7, tandis que d’autres ne sont accessibles que par e-mail.
- Éducation : si vous commencez tout juste à investir, recherchez des applications de négociation d’actions qui ont pris le temps de créer des ressources qui expliquent leurs outils et vous expliquent comment les utiliser.
Comment avons-nous choisi les meilleures applications de trading d’actions ?
Pour dresser notre liste des meilleures applications de négociation d’actions, nous avons commencé par rechercher des entreprises qui offraient un solide mélange de toutes les fonctionnalités clés énumérées ci-dessus. E*TRADE, TD Ameritrade et Interactive Brokers, en particulier, ont obtenu de bons résultats pour les six facteurs clés.
Deuxièmement, nous avons recherché des entreprises qui offraient des fonctionnalités exceptionnelles qui les distinguaient de la concurrence. Les exemples incluraient Robinhood avec son trading gratuit de crypto-monnaie, Ally Invest avec son Maxit Tax Manager et Public avec son réseau social de trading.
Quelle application de trading d’actions vous convient le mieux ?
La meilleure application de trading d’actions pour vous dépendra de votre niveau d’expérience et de vos objectifs de trading. Par exemple, si vous commencez tout juste à investir , vous voudrez peut-être vous concentrer sur des courtiers qui offrent un service client 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 et une formation complète comme E*TRADE ou TD Ameritrade.
Mais si vous êtes un day trader à volume élevé , vous voudrez peut-être vous concentrer sur des applications qui offrent une exécution des prix supérieure et des taux de marge faibles. ZacksTrade ou Interactive Brokers sont deux applications de négociation d’actions qui pourraient bien convenir à ces traders quotidiens.
Enfin, si vous cherchez à investir à long terme parallèlement à votre trading, vous pouvez envisager des applications qui offrent également des services de conseil en robotique ou de conseil humain. Les exemples incluent Acorns, Merrill Edge et You Invest.
FAQ
Quelle est la meilleure application de trading d’actions pour les débutants ?
E*TRADE et TD Ameritrade sont deux excellents choix pour les traders débutants car ils offrent tous deux de nombreuses ressources éducatives et un support client 24h/24 et 7j/7. De plus, les deux courtiers proposent deux applications de trading, l’une pour les novices et l’autre pour les traders avancés.
Quelle application stock offre la meilleure technologie ?
Alors que de nombreuses applications de négociation d’actions offrent désormais une gamme d’outils d’analyse technique et d’études, de nombreux commerçants estiment que TD Ameritrade offre la meilleure technologie. En plus de sa puissante plateforme de trading thinkorswim, le courtier a été un pionnier dans la technologie de l’IA, les chatbots, les intégrations de systèmes d’infodivertissement automobile, et plus encore.
Les applications de trading d’actions sont-elles sûres ?
Toutes les applications de négociation d’actions américaines qui vendent des titres au public sont tenues par la loi fédérale de devenir membre de la SIPC (Securities Investor Protection Corporation). Le SIPC offre jusqu’à 500 000 $ de protection en cas de faillite d’un courtier membre. Vous pouvez voir la liste complète des courtiers enregistrés sur le site Web de SIPC.
Pouvez-vous vraiment gagner de l’argent avec les applications de trading d’actions ?
Oui, vous pouvez gagner de l’argent grâce aux applications de négociation d’actions en achetant des actions ou d’autres titres, puis en les revendant plus tard à un prix plus élevé. Pour améliorer vos chances de succès, prenez le temps d’apprendre les bases de l’analyse technique et évitez de prendre une taille de position importante sur une action en particulier.
Résultat final
Avant de commencer à utiliser une application de trading d’actions, il est important de comprendre que le trading n’est pas la même chose qu’un investissement. Alors que les investisseurs adoptent généralement une approche à long terme, les traders effectuent souvent des transactions d’entrée et de sortie en quelques heures ou jours. Le trading est plus risqué que l’investissement à long terme et peut ne pas convenir à tout le monde.
Cela étant dit, il n’y a aucune raison pour que vous ne puissiez pas être à la fois investisseur et trader. Par exemple, vous pouvez choisir de consacrer 10 % de votre portefeuille au trading actif et les 90 % restants à l’investissement à long terme.
Cependant, si vous avez une faible tolérance au risque ou si vous n’avez tout simplement pas le temps de gérer les transactions, vous voudrez peut-être vous en tenir aux options d’investissement passif, comme les fonds indiciels et les FNB . Ou, pour une approche encore plus pratique, vous pouvez envisager d’ouvrir un compte auprès de l’un de nos meilleurs conseillers en robotique .
